С 1 февраля для переводов действует лимит в 150 тысяч грн в месяц в крупнейших банках

Мы уже сообщали, что украинские банки за координацию банковских ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк и Универсал Банк договорились о новых ограничениях на переводы и дополнительные меры контроля за ФЛП. Поставщики платежных услуг, присоединившихся к Меморандуму, согласились на внедрение в своей деятельности унифицированной рыночной практики и подходов. Также Нацбанк рассказал об ограничениях на переводы согласно договоренностям. Впоследствии глава НБУ Андрей Пышный отреагировал на критику подписанного банками Меморандума по ограничению переводов.

Напомним, что с 1 февраля 2025 г. для клиентов, не имеющих подтвержденных источников доходов, будут применять лимит на переводы (распространяется на переводы по реквизитам IBAN) в размере 150 тысяч грн в месяц (с 1 июня этот лимит уменьшится до 100 тысяч грн в месяц).

Впоследствии к первым подписантам Меморандума присоединились еще 23 банка и 2 финансовые компании (платежные системы):

• АО «Укрэксимбанк»

• АБ "УКРГАЗБАНК"

• АО "КРИСТАЛБАНК"

• АО "КБ "ГЛОБУС"

• ПАО "МТБ БАНК"

• АО "АБ "РАДАБАНК"

• АО "Идея Банк"

• АО "АЛЬТБАНК"

• АО "Банк Альянс"

• АО "ЕПБ"

• АБ "КЛИРИНГОВЫЙ ДОМ"

• АО "Поликомбанк"

• АО "БАНК ТРАСТ-КАПИТАЛ"

• АО «Украинский банк реконструкции и развития»

• АО "ОКСИ БАНК"

• АО "ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК"

• АО "АГРОПРОСПЕРИС БАНК"

• ООО "НоваПэй" (NovaPay)

• АО "ПроКредит Банк"

• АО "Коминбанк"

• АО "Правэкс банк"

• ООО "ФК "ЭВО" (RozetkaPay)

• АО "БАНК "УКРАИНСКИЙ КАПИТАЛ"

• АО "СЕМС БАНК"

• АО "СКАЙ-БАНК"

Главной задачей Меморандума является исключение использования платежной инфраструктуры для схем «дропов», а также усиление коммуникации с клиентами о необходимости документального подтверждения источников доходов. Важным шагом является разработка единого централизованного реестра сомнительных клиентов, что позволит банкам и финансовым компаниям обмениваться информацией и повысит эффективность финансового мониторинга.

В то же время, банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в частности, зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных поставщиком платежных услуг согласно требованиям Постановления №18.

Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный предел, банки будут осуществлять переводы в пределах подтвержденного дохода.