Із 1 лютого для переказів діє ліміт у 150 тисяч грн на місяць у найбільших банках

Ми вже повідомляли, що українські банки за координації банківських асоціацій підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк та Універсал Банк домовилися про нові обмеження на перекази та додаткові заходи контролю за ФОПами. Надавачі платіжних послуг, які доєдналися до Меморандуму, погодилися на упровадження в своїй діяльності уніфікованої ринкової практики та підходів. Також Нацбанк розповів про обмеження на перекази згідно з домовленостями. Згодом глава НБУ Андрій Пишний відреагував на критику підписаного банками Меморандуму щодо обмеження переказів.

Нагадаємо, що з 1 лютого 2025 року для клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть ліміт на перекази (поширюється на перекази за реквізитами IBAN) у розмірі 150 тисяч грн на місяць (з 1 червня цей ліміт зменшиться до 100 тисяч грн на місяць).

Згодом до перших підписантів Меморандуму приєдналися ще 23 банки та 2 фінансові компанії (платіжні системи), :

• АТ «Укрексімбанк»

• АБ "УКРГАЗБАНК"

• АТ "КРИСТАЛБАНК"

• АТ "КБ "ГЛОБУС"

• ПАТ "МТБ БАНК"

• АТ "АБ "РАДАБАНК"

• АТ "Ідея Банк"

• АТ "АЛЬТБАНК"

• АТ "Банк Альянс"

• АТ "ЄПБ"

• АБ "КЛІРИНГОВИЙ ДІМ"

• АТ "Полікомбанк"

• АТ "БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ"

• АТ «Український банк реконструкції та розвитку»

• АТ "ОКСІ БАНК"

• АТ "ПЕРШИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК"

• АТ "АГРОПРОСПЕРІС БАНК"

• ТОВ "НоваПей" (NovaPay)

• АТ "ПроКредит Банк"

• АТ "Комінбанк"

• АТ "Правекс банк"

• ТОВ "ФК "ЕВО" (RozetkaPay)

• АТ "БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ"

• АТ "СЕНС БАНК"

• АТ "СКАЙ-БАНК"

Головним завданням Меморандуму є унеможливлення використання платіжної інфраструктури для схем «дропів», а також посилення комунікації із клієнтами щодо необхідності документального підтвердження джерел доходів. Важливим кроком є розробка єдиного централізованого реєстру сумнівних клієнтів, що дозволить банкам та фінансовим компаніям обмінюватися інформацією та підвищить ефективність фінансового моніторингу.

Водночас банки не встановлюватимуть ліміти на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема, зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг згідно з вимогами Постанови №18.

Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу.