Нацбанк утвердил требования к деятельности значимых финансовых компаний

Национальный банк Украины постановлением Правления НБУ от 27.08.2025 г. № 102 утвердил критерии, по которым определяется значимость финансовой компании, и ввел требования к деятельности значимых финансовых компаний. Постановление вступило в силу 01 сентября 2025 года.

Также Регулятор внес изменения в:

• Положение об авторизации предоставлятелей финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденных постановлением Правления НБУ от 02.09.2025 г. № 108, которое вступает в силу с 04 сентября 2025 года.

• Положение о требованиях к системе корпоративного управления и системе внутреннего контроля финансовой компании, утвержденных постановлением Правления НБУ от 02.09.2025 г. № 109, которое вступает в силу с 04 сентября 2025 года.

Предполагается, что до 01 февраля 2026 года Нацбанк обнародовал первый список крупных финансовых компаний. Эти компании будут обязаны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями до 01 июля 2026 года.

В НБУ отметили, что критерии, по которым определяется значимость финансовой компании, установлены с учетом размера активов финансовой компании, ее забалансовых обязательств и других факторов, в частности:

• наличия у финансовой компании статуса ответственного лица признанного Нацбанком финансовой группы из числа средних и крупных групп;

• наличия у финансовой компании, по определению НБУ, высокого или очень высокого риска нарушения прав потребителей финансовых услуг;

• осуществление финансовой компании деятельности по предоставлению финансовых услуг в пределах государственных программ или программ органов местного самоуправления определенному кругу лиц, предусматривающих отдельные, определенные такими программами условия предоставления финансовых услуг.

Для крупных финансовых компаний введены требования по их деятельности, касающиеся авторизационных условий и требований к системе управления.

Так, изменениями в Положение об авторизации предоставлятелей финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг введены требования к крупным финансовым компаниям:

• разработка и представление в Нацбанк плана деятельности на 3,5 года в соответствии с установленными требованиями;

• представление уведомления НБУ об увеличении размера уставного капитала и документов об источниках происхождения средств для такого увеличения в течение 15 рабочих дней;

• безотлагательной проверки регулятором источников происхождения средств для формирования (увеличения) уставного капитала значимых финансовых компаний/новых руководителей значимых финансовых компаний относительно их соответствия установленным требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности/новых владельцев существенного участия относительно их соответствия установленным требованиям к деловой репутации и финансовому/имущественному состоянию.

Также изменениями в Положение о требованиях к системе корпоративного управления и системы внутреннего контроля финансовой компании введены требования о необходимости в проведении самооценки для определения дополнительных рисков, характерных для деятельности финансовой компании, доведения до Нацбанка информации о результатах такой самооценки, а также внесения соответствующих изменений в документы по планированию деятельности финансовой компании.