Верховный Суд в составе коллегии судей Кассационного хозяйственного суда принял важное постановление от 30 сентября 2026, касающееся правомерности действий банков по установлению клиентам-ФЛП неприемлемо высокого уровня риска, отказа от поддержания деловых отношений и расторжения договоров банковского обслуживания.
Чтобы узнать границы полномочий банковских учреждений при применении ими риск-ориентированного подхода в рамках законодательства о финансовом мониторинге, читайте комментарий «Уплата налогов и первичные документы не защитят от блокирования счетов - Верховный Суд по финмониторингу».
По этому делу предприниматель пыталась оспорить решение банка об одностороннем закрытии ее счетов. Истец настаивала, что предоставила все первичные документы, договоры, расходные накладные, налоговые декларации и доказательства уплаты налогов, которые, по ее мнению, полностью подтверждали реальность хозяйственной деятельности и легальность происхождения средств.
Ключевая интрига судебного разбирательства разворачивалась вокруг того, считаются наличие первичных документов, уплата налогов и отсутствие предварительного истребования банком дополнительных объяснений достаточным иммунитетом против применения финфинмониторинговых мер.
Верховный Суд дал окончательную оценку тому, как следует оценивать риск-индикаторы - отдельно или в совокупности с масштабными отклонениями фактических оборотов от заявленных, транзитным характером платежей и наличием соответствующего логистического и кадрового обеспечения бизнеса. Результаты этого судебного разбирательства критически важны для формирования дальнейшей кассовой политики предприятий и правил коммуникации с обслуживающими банками.
Подробно ознакомиться с полным текстом судебной практики и отслеживать правовые позиции по финансовому мониторингу можно с помощью информационно-аналитической системы LIGA360.
Ответы на реальные ситуации, возникающие в повседневной работе бухгалтера. Закажи презентацию LIGA360 и убедись, что учет может быть проще.
