По мнению НБУ, банк с целью выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в части осуществления идентификации:
- участников договора (соглашения) о совместной деятельности - должен идентифицировать всех участников соответствующего договора (соглашения): лиц, которым предоставляется право распорядительной подписи при проведении финансовых операций по соответствующему счету, и лиц, от имени, по поручению или в интересах которых проводятся операции или которые являются выгодополучателями по этому счету, то есть других участников договора (соглашения);
- корпоративного инвестиционного фонда - должен идентифицировать соответствующий инвестиционный фонд, являющийся клиентом банка; компании по управлению активами, являющейся лицом, действующим от имени и в интересах этого фонда;
- паевого инвестиционного фонда - должен идентифицировать компанию по управлению активами, которая является клиентом банка, действует от своего имени, является инициатором создания и эмитентом инвестиционных сертификатов этого паевого инвестиционного фонда. При этом банк с целью изучения личности клиента должен выяснить на основании предоставленных официальных документов или заверенных в установленном порядке их копий правовые и организационные основы создания и деятельности соответствующего паевого инвестиционного фонда (письмо от 14.12.2012 г. № 48-104/2886/11833).
