Мы даем ЗНАНИЯ для принятия решений, УВЕРЕННОСТЬ в их правильности и ВДОХНОВЛЯЕМ на развитие честного бизнеса, как основного двигателя развития Украины
КРУПНОМУ БИЗНЕСУ
СРЕДНЕМУ и МЕЛКОМУ БИЗНЕСУ
ЮРИДИЧЕСКИМ КОМПАНИЯМ
ГОСУДАРСТВЕННОМУ СЕКТОРУ
РУКОВОДИТЕЛЯМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
Для ФЛП
ПЛАТФОРМА
Единое информационно-коммуникационное пространство для бизнеса, государства и социума, а также для профессиональных сообществ
НОВОСТИ
и КОММУНИКАЦИИ
правовые, профессиональные и бизнес-медиа о правилах игры
ПРОДУКТЫ
и РЕШЕНИЯ
синергия собственных и партнерских продуктов
БИЗНЕС
с ЛІГА:ЗАКОН
мощный канал продаж и поддержки новых продуктов

5 видов мошенничества с платежными картами и способы борьбы с ними

7.07.2018, 11:30
310
0

Наблюдается высокий уровень количества случаев мошеннических операций с использованием платежных карточек и несанкционированного перевода средств со счетов клиентов
Наблюдается высокий уровень количества случаев мошеннических операций с использованием платежных карточек и несанкционированного перевода средств со счетов клиентов

Наблюдается высокий уровень количества случаев мошеннических операций с использованием платежных карточек и несанкционированного перевода средств со счетов клиентовСпециалисты банковской системы и правоохранительных органов отделяют такие основные виды мошенничества:

1. Мошенничество с использованием банкомата:

снятие наличных с использованием "белого" пластика;

использования скимминговых инструментов (копирование данных платежных карт в т. ч. с магнитной полосы, запись ПИН-кода и т.д.);

снятие средств с использованием банкомата без отражения этой операции на счете (Transaction Reversal Fraud)

снятие наличных держателем платежной карты без ее физического получения (Cash Trapping)

физические атаки на банкоматы.

2. Интернет мошенничество:

использование вредоносных программ (вирусов), поддельных сайтов с целью компрометации реквизитов электронных платежных средств и/или логинов/паролей доступа к системам интернет/мобильного банкинга;

распространение (продажа, распространение) информации о скомпрометированных данных.

3. Мошенничество в терминальной сети:

осуществление операций с использованием поддельной /похищенной / потерянной платежной карты;

получение наличных через кассу банка по поддельным документам и платежной картой;

проведения дублирующих операций кассиром/оператором;

проведения несанкционированного/неточного списание (когда сумма на чеке и сумма, включенная в расчет, отличаются);

компрометация кассиром данных платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети с целью их дальнейшего несанкционированного использования;

использование накладок (скиммеров) на терминальном оборудовании, которое позволяет при осуществлении расчета считывать и передавать данные платежной карты (противоправная договоренность с кассирами)

установка вредоносных программ, которые повреждают программное обеспечение терминалов.

4. Мошенничество в системах дистанционного обслуживания (ДБО).

Несанкционированное вмешательство и/или установки вредоносных программ (вирусов), которые повреждают программное обеспечение персональных компьютеров и перехватывают пароли доступа к счетам, информацию из секретных ключей/токенов и тому подобное.

5. Социальная инженерия.

Выманивания мошенниками, которые входят в доверие к владельцам счетов/держателей карт, их персональных данных, реквизитов платежных карточек или побуждение владельцев счетов к осуществлению перевода средств в пользу мошенников.

Чтобы противодействовать таким схемам мошенничества НБУ в письме от 04.07.2018 г. № 57-0009/36366 подготовил рекомендации по предотвращению и противодействию мошенничеству в банковской системе.


Войдите, чтобы оставить комментарий
Рассылка от БУХГАЛТЕР.ua Только самое важное и интересное