Внимание! Вы используете устаревшую версию браузера.
Для корректного отображения сайта настоятельно рекомендуем Вам установить более современную версию одного из браузеров, представленных справа. Это бесплатно и займет всего несколько минут.
Горячие темы
Пн
Вт
Ср
Чт
Пт
Сб
Вс
1
2
3
5
7
8
10
11
12
14
15
17
18
21
22
23
24
26
28
29
31

Свежие новости и аналитика каждый день в вашем почтовом ящике
Мы хотим стать лучше для вас
Оставьте отзыв о сайте

5 видов мошенничества с платежными картами и способы борьбы с ними

07.07.2018 11:30
254
В избранное

Наблюдается высокий уровень количества случаев мошеннических операций с использованием платежных карточек и несанкционированного перевода средств со счетов клиентовСпециалисты банковской системы и правоохранительных органов отделяют такие основные виды мошенничества:

1. Мошенничество с использованием банкомата:

снятие наличных с использованием "белого" пластика;

использования скимминговых инструментов (копирование данных платежных карт в т. ч. с магнитной полосы, запись ПИН-кода и т.д.);

снятие средств с использованием банкомата без отражения этой операции на счете (Transaction Reversal Fraud)

снятие наличных держателем платежной карты без ее физического получения (Cash Trapping)

физические атаки на банкоматы.

2. Интернет мошенничество:

использование вредоносных программ (вирусов), поддельных сайтов с целью компрометации реквизитов электронных платежных средств и/или логинов/паролей доступа к системам интернет/мобильного банкинга;

распространение (продажа, распространение) информации о скомпрометированных данных.

3. Мошенничество в терминальной сети:

осуществление операций с использованием поддельной /похищенной / потерянной платежной карты;

получение наличных через кассу банка по поддельным документам и платежной картой;

проведения дублирующих операций кассиром/оператором;

проведения несанкционированного/неточного списание (когда сумма на чеке и сумма, включенная в расчет, отличаются);

компрометация кассиром данных платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети с целью их дальнейшего несанкционированного использования;

использование накладок (скиммеров) на терминальном оборудовании, которое позволяет при осуществлении расчета считывать и передавать данные платежной карты (противоправная договоренность с кассирами)

установка вредоносных программ, которые повреждают программное обеспечение терминалов.

4. Мошенничество в системах дистанционного обслуживания (ДБО).

Несанкционированное вмешательство и/или установки вредоносных программ (вирусов), которые повреждают программное обеспечение персональных компьютеров и перехватывают пароли доступа к счетам, информацию из секретных ключей/токенов и тому подобное.

5. Социальная инженерия.

Выманивания мошенниками, которые входят в доверие к владельцам счетов/держателей карт, их персональных данных, реквизитов платежных карточек или побуждение владельцев счетов к осуществлению перевода средств в пользу мошенников.

Чтобы противодействовать таким схемам мошенничества НБУ в письме от 04.07.2018 г. № 57-0009/36366 подготовил рекомендации по предотвращению и противодействию мошенничеству в банковской системе.

0
254
В избранное

Свежие новости и аналитика каждый день в вашем почтовом ящике
Чат
0
0
0
0
0



Авторизуйтесь, чтобы написать в чат.
Для вызова онлайн-помощника нажмите кнопку