Банк должен доказывать основания для ограничения права клиента на распоряжение средств на счете. На это указывают выводы, сделанные ВС/Второй судебной палатой КГС.
В рассматриваемом судом деле банк заблокировал счета клиента в связи с подозрением использования текущих счетов физлиц для операций, связанных предпринимательской деятельностью или непредставлением клиентом информации на запрос субъекта первичного финансового мониторинга.
Позже клиент обратился в банк с заявлением о закрытии счета и переводе средств на счета, открытые в другой банк. Однако указанное заявление банк оставил без рассмотрения, денежные средства не вернул.
Верховный Суд считает, что действия банка по блокированию карточных счетов истцов более чем на 7 дней, то есть за пределами сроков, указанных в ч. 1-5 ст. 17 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", являются неправомерными и нарушают права истцов.
При рассмотрении дела банк не предоставил суду доказательств правомерности своих действий по приостановлению операций по карточным счетам истцов, а также доказательств нарушения условий использования электронного платежного средства.
Источник: постановление ВС/Второй судебной палаты КГС от 04.09.2019 г. по делу № 761/40546/16
Более чем 70 млн. судебных решений можно найти в системе VERDICTUM. Она дополнительно предоставляет возможность быстрого поиска информации о судебном заседании, поиска информации по конкретному судье, просмотра принятых по делу судебных решений и много других удобных инструментов для бизнеса и обычных граждан.
Хотите получить тестовый доступ к системе VERDICTUM - жмите здесь.
