Национальный банк хочет включать «дропов» в реестр на 12 месяцев без блокировки средств. Об этом сообщил директор Департамента интегрированного надзора за банками Андрей Котюжинский. «Реестр сделает существенно дороже эту схему. Сейчас мы видим, что любой используемый «дроп» используется в 3 или 4 банках. Даже если только у половины «дропов» есть такой мультипликатор, то это уже существенное удорожание обслуживания схемы», - сказал он.
Напомним, что дропы - это схема, в которой мошенники используют большое количество банковских карт, чтобы скрывать фиктивные платежи, используемые в сером или черном бизнесе. Прошлой осенью был принят закон об усилении борьбы с дропами. Кроме того, Нацбанк на полгода вводил лимиты на р2р-переводы. Продолжают действовать ограничения, установленные в аналогичных целях, крупнейшими украинскими банками и финансовыми компаниями. Более того - они усилятся с 1 июня.
«Мы не имеем права законодательной инициативы. Но мы всегда присоединяемся к работе комитета [Верховного Совета] и его рабочих групп, чтобы дать свою экспертную позицию. Собственно, видение, как это должно работать, НБУ было сформировано, и сейчас мы работаем над текстом законопроекта… Идентификация „дропов“ - это задача поставщиков платежных услуг - банки и небанки. НБУ и правоохранители в этот реестр добавлять не будут», - заявил чиновник НБУ.
Предполагается, что законопроект о реестре дропов будет содержать следующие условия:
вести его будет НБУ, чтобы обеспечить банковскую тайну;
все заполнение реестра будет производиться на базе поставщиков финуслуг;
можно проверить себя на наличие в указанном реестре;
возможность обжалования включения в реестр;
информация о «дропах» в реестре, скорее всего, будет храниться до трех лет;
активный статус «дропа» не может превышать 12 месяцев, но это окно может быть сокращено решением НБУ;
физлица получат доступ к своим средствам и расчетам. Однако переводы будут существенно ограничены, а снятие наличных ночью может быть закрыто.
"Мы ожидаем, что рынок себя урегулирует в вопросе открытия счетов в других банках для людей, попавших в реестр", - добавил Котюжинский. По его словам, законопроект может быть окончен до конца весны, а о самом голосовании парламентом - сложно сказать. Реестр может заработать полноценно ближе к концу 2026 года.
Хочешь получить новую LIGA360 на выгодных условиях? Воспользуйся Special program от LIGA ZAKON. Максимум полезных инструментов и лучшая цена именно для тебя. Узнать больше.
