Національний банк хоче включати «дропів» в реєстр на 12 місяців без блокування коштів. Про це повідомив директор Департаменту інтегрованого нагляду за банками Андрій Котюжинський. «Реєстр зробить суттєво дорожчою цю схему. Наразі ми бачимо, що будь-який „дроп“, який використовується, то він використовується в 3 чи 4 банках. Навіть якщо тільки половина „дропів“ має такий мультиплікатор, то це вже суттєве здорожчання обслуговування схеми», - сказав він.
Нагадаємо, що дропи - це схема, в якій шахраї використовують велику кількість банківських карт, аби приховувати фіктивні платежі, що використовуються у сірому або чорному бізнесі. Минулої осені було прийнято закон про посилення боротьби з дропами. Крім того, Нацбанк на півроку вводив ліміти на р2р-перекази. Продовжують діяти обмеження, встановлені з аналогічною метою, найбільшими українськими банками та фінансовими компаніями. Більше того - вони посиляться з 1 червня.
«Ми не маємо права законодавчої ініціативи. Але ми завжди долучаємося до роботи комітету [Верховної Ради] та його робочих груп, аби дати свою експертну позицію. Власне бачення, як це має працювати, НБУ було сформовано, і зараз ми працюємо над текстом законопроєкту… Ідентифікація „дропів“ - це задача надавачів платіжних послуг - банки та небанки. НБУ та правоохоронці в цей реєстр додавати не будуть», - заявив посадовець НБУ.
Передбачається, що законопроєкт про реєстр дропів міститиме такі умови:
вести його буде НБУ, щоб забезпечити банківську таємницю;
все заповнення реєстру буде проводитись на базі надавачів фінпослуг;
можна буде перевірити себе на наявність у вказаному реєстрі;
можливість оскарження включення до реєстру;
інформація про «дропів» в реєстрі, скоріш за все, буде зберігатися до трьох років;
активний статус «дропа» не може перевищувати 12 місяців, але це вікно може бути скорочене рішенням НБУ;
фізособи матимуть доступ до своїх коштів та розрахунків. Проте перекази будуть суттєво обмежені, а знятті готівки вночі може бути закрито.
«Ми очікуємо, що ринок себе врегулює у питанні відкриття рахунків у інших банках для людей, котрі потрапили до реєстру», - додав Котюжинський. За його словами, законопроєкт може бути закінчений до кінця весни, а про саме голосування парламентом - важко сказати. Реєстр може запрацювати повноцінно ближче до кінця 2026 року.
Бажаєш отримати нову LIGA360 на вигідних умовах? Скористайся Special program від LIGA ZAKON. Максимум корисних інструментів та найкраща ціна саме для тебе. Дізнатися більше.
