Мы уже сообщали о регистрации в парламенте проекта Закона о внесении изменений в некоторые законы Украины о создании и ведении реестра лиц, платежные операции которых нуждаются в усиленном контроле (№14161 от 27.10.2025 г.). Как мы и предполагали, речь идет об усилении борьбы с дропами, то есть использованием платежных карт и переводов для легализации средств, полученных преступным путем. Согласно законопроекту №14161, создадут Реестр лиц, платежные операции которых нуждаются в усиленном контроле, который будет вести Национальный банк Украины.
Как сообщил нардеп Ярослав Железняк, один из авторов законопроекта, через систему дропов сейчас проходит до 200 млрд грн и потери для бюджета составляют десятки миллиардов. «Но главное, это стало главной «финансовой артерией», по которой оплачивают нелегальный алкоголь, игрушку, табак. Более того, «дропы» все больше используются откровенными преступниками: от колл-центров до торговли наркотическими средствами», - говорит он.
Нардеп пояснил, что проектом предполагается:
создание НБУ реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю;
?банки и другие поставщики платежных услуг будут вносить в этот реестр обнаруженных дропов и предприятия, использовавшие мискодинг;
?к таким лицам будут применены установленные НБУ лимиты на проведение платежных операций и ограничение на количество карт (только для физлиц);
?банки и другие поставщики платежных услуг будут обязаны регулярно проверять наличие своих клиентов в таком реестре.
Хотите контролировать законодательные изменения по "горячим темам"? Попробуйте новую LIGA360! Установите мониторинг нужных для вас законов - и всех связанных судебных решений, НПА и аналитических материалов. Закажите презентацию LIGA360 именно для ваших потребностей.
Депутат заверил: «Никакие счета сразу закрывать никто не будет. Напротив, помогут человеку получить информацию, что его карточку используют преступники. А для всех остальных, это возможность отойти от общих ограничений по тем же p2p, к более таргетированному подходу банков именно для попавших под такой риск клиентов».
Согласно законопроекту №14161, поставщики платежных услуг, прежде всего банки, будут обязаны:
вносить информацию в Реестр о пользователях - физических лицах и торговцах при обнаружении в действиях пользователя-физического лица признаков, свидетельствующих о том, что такой пользователь без соблюдения требований законодательства предоставил право на распоряжение средствами / электронными деньгами на своем текущем / платежном счете / электронном кошельке третьему лицу или передал в использование третьему лицу платежный инструмент, а в действиях торговца - признаков получения электронных платежных средств для осуществления оплаты стоимости товаров или услуг (включая услуги по выдаче средств в наличной форме) с нарушением установленных требований;
получать информацию из Реестра перед установлением деловых отношений с пользователем-физлицом или торговцем, при изменении данных, перечень которых устанавливается НБУ, пользователя-физического лица или торговца, при аутентификации в средствах дистанционной коммуникации, при входе в платежное приложение с нового устройства, в ряде других случаев, в частности - при каждом изменении / прибавлении нового кода категории деятельности субъекта хозяйствования - торговца.
Если клиент окажется в Реестре, то поставщики платежных услуг будут обязаны применять к таким пользователям лимиты на проведение платежных операций, а также ограничения по количеству платежных инструментов и/или платежных, текущих счетов и/или электронных кошельков, открытых у одного поставщика платежных услуг, и в отношении торговцев - лимиты на проведение платежных операций, в частности на объемы операций эквайринга.
В случае принятия настоящий Закон вступит в силу со дня, следующего за днем опубликования, и будет введен в действие через 12 месяцев со дня опубликования.
В профессиональной среде появляются десятки новых документов, разъяснений, судебных решений и аналитических материалов. Успевать за всем - сложно. Именно поэтому в LIGA360 создан интеллектуальный инструмент "Темы в центре внимания", позволяющий сосредоточиться только на том, что действительно важно для вашей деятельности. "Темы в центре внимания" в LIGA360 - ваш персональный информационный центр, который помогает принимать решения быстрее, увереннее и на основе проверенных источников.
Читайте также:
