Ми вже повідомляли про реєстрацію в парламенті проєкту Закону про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю (№14161 від 27.10.2025). Як ми й припускали, йдеться про посилення боротьби з дропами, тобто використанням платіжних карток та переказів для легалізації коштів, здобутих злочинних шляхом. Згідно з законопроєктом №14161, створять Реєстр осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю, що вестиме Національний банк України.
Як повідомив нардеп Ярослав Железняк, один з авторів законопроєкту, через систему дропів зараз проходить до 200 млрд грн і втрати для бюджету становлять десятки мільярдів. «Але головне, це стало головною «фінансовою артерією», через яку оплачують нелегальний алкоголь, ігорку, тютюн. Більш того, «дропи» все більше використовуються відвертими злочинцями: від колл-центрів до торгівлі наркотичними засобами», - каже він.
Нардеп пояснив, що проєктом передбачається:
створення НБУ реєстру осіб операції яких підлягають посиленому контролю;
?банки та інші надавачі платіжних послуг будуть вносити в цей реєстр виявлених дропів та підприємства, які використовували міскодінг;
?до таких осіб буде застосовано встановлені НБУ ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження на кількість карток (тільки для фізосіб);
?банки та інші надавачі платіжних послуг будуть зобов'язані перевіряти регулярно наявність своїх клієнтів в такому реєстрі.
Бажаєте контролювати законодавчі зміни з "гарячих тем"? Спробуйте нову LIGA360! Встановіть моніторинг потрібних для вас законів - і всіх пов'язаних судових рішень, НПА та аналітичних матеріалів. Замовте презентацію LIGA360 саме для ваших потреб.
Депутат запевнив: «Ніякі рахунки одразу закривати ніхто не буде. Навпаки, допоможуть людині отримати інформацію, що її картку використовують злочинці. А для всіх інших, це можливість відійти від загальних обмежень по тим самим p2p, до більш таргетованого підходу банків саме для клієнтів, які потрапили під такий ризик».
Згідно з законопроєктом №14161, надавачі платіжних послуг, передусім банки, будуть зобов'язані:
вносити інформацію до Реєстру про користувачів - фізичних осіб та торговців при виявлені у діях користувача-фізичної особи ознак, які свідчать про те, що такий користувач без дотримання вимог законодавства надав право на розпорядження коштами / електронними грошима на своєму поточному / платіжному рахунку / електронному гаманці третій особі або передав у використання платіжний інструмент третій особі, а у діях торговця - ознак приймання електронних платіжних засобів для здійснення оплати вартості товарів чи послуг (включаючи послуги з видачі коштів у готівковій формі) з порушенням встановлених вимог;
отримувати інформацію з Реєстру перед встановленням ділових відносин з користувачем-фізичною особою або торговцем, при зміні даних, перелік яких встановлюється НБУ, користувача-фізичної особи або торговця, при автентифікації в засобах дистанційної комунікації, при вході в платіжний застосунок з нового пристрою, у низці інших випадків, зокрема - при кожній зміні / додаванні нового коду категорії діяльності суб'єкта господарювання - торговця.
Якщо клієнт виявиться в Реєстрі, то надавачі платіжних послуг будуть зобов'язані застосовувати до таких користувачів ліміти на проведення платіжних операцій, а також обмеження щодо кількості платіжних інструментів та/або платіжних, поточних рахунків та/або електронних гаманців, відкритих у одного надавача платіжних послуг, та щодо торговців - ліміти на проведення платіжних операцій, зокрема на обсяги операцій еквайрингу.
У разі ухвалення цей Закон набере чинності з дня, наступного за днем його опублікування, та буде введений в дію через 12 місяців з дня опублікування.
У професійному середовищі кожен день з'являються десятки нових документів, роз'яснень, судових рішень та аналітичних матеріалів. Встигати за всім - складно. Саме тому в LIGA360 створено інтелектуальний інструмент "Теми в центрі уваги", який дозволяє зосередитись лише на тому, що справді важливо для вашої діяльності. "Теми в центрі уваги" в LIGA360 - це ваш персональний інформаційний центр, який допомагає приймати рішення швидше, впевненіше та на основі перевірених джерел.
Читайте також:
