В отличие от других субъектов первичного финансового мониторинга, банки должны соблюдать не только общий Порядок № 322, но и специальную Инструкцию № 193, устанавливающую дополнительные требования к формированию и представлению сообщений.
Проблема заключается в том, что именно для банков предусмотрен отдельный формат обмена данными, охватывающий различные типы сообщений - от учетных до пороговых операций, подозрительной деятельности или заморозки активов. Это создает сложную систему контроля, где любая ошибка в формировании файлов может привести к отказу в принятии информации или к претензиям со стороны регулятора.
Особое внимание следует обратить на то, что банки работают через Автоматизированную транспортную систему НБУ, а не через электронный кабинет, как другие СПФМ. Это означает, что бухгалтерские и комплаенс-подразделения банков должны обеспечить правильное формирование документов XML, соблюдение структуры реквизитов и использование кодов справочников.
Следовательно, для банков информационное взаимодействие с Госфинмониторингом является более сложным и многоуровневым, чем для других субъектов. Это требует от бухгалтеров и ответственных работников особой внимательности к процедурам, чтобы избежать рисков в сфере финансового мониторинга.
Чтобы узнать больше деталей и практических рекомендаций, советуем прочитать аналитический материал: «Инфообмен между банками и Госфинмониторингом».
Свежая аналитика и практичные кейсы всегда под рукой. Закажи презентацию LIGA360 прямо сейчас.
