Финансовый мониторинг требует от банков и небанковских учреждений не только проверять клиентов, но и должным образом оформлять результаты идентификации и уведомления для Госфинмониторинга. Национальный банк Украины обновил соответствующие требования, уточнив правила дистанционной верификации, ведения реестров и предоставление информации. Изменения вступили в силу 10 октября 2026 года, поэтому финансовым учреждениям следует проверить, соответствуют ли их внутренние процедуры новым условиям. Узнайте в экспресс-анализе LIGA360 «Обновлены правила финмониторинга: что проверить ответственным работникам», какие требования НБУ изменил и что нужно учесть ответственным работникам финансового мониторинга.
С LIGA360 вы можете эффективно справиться с новыми требованиями законодательства. Попробуйте LIGA360 в работе уже сегодня и откройте новые возможности для вашего бизнеса.
Для банков особое внимание следует уделить дистанционной идентификации клиентов. Обновленные требования касаются фотографирования личности, подтверждения реальности, использования идентификационного документа и наложения квалифицированных электронных подписей и отметки времени. Важно также проверить, как фиксируются дата создания фотографии и результаты верификации, поскольку редактирование таких фотографий не допускается.
Небанковским финансовым учреждениям, платежным и почтовым операторам следует проверить порядок взятия на учет в Госфинмониторинге. Отдельные уведомления о назначении ответственного работника, изменениях в данных учреждения и прекращении или возобновлении деятельности следует подавать в определенные сроки. Если в информации обнаружены ошибки или неполнота, их также необходимо исправить в срок.
Отдельное направление изменений - электронный документооборот и ведение реестров. Учреждениям необходимо обеспечить сквозную нумерацию записей на протяжении всего периода деятельности, фиксировать сообщения, квитанции, запросы и ответы, а также контролировать подтверждение предоставления информации. Если возникают объективные препятствия для предоставления дополнительных сведений в установленный срок, необходимо своевременно согласовать другой срок с Госфинмониторингом.
Постановление №116 затрагивает как технические процессы идентификации, так и ежедневную работу с сообщениями и реестрами. Она требует от банков и небанковских учреждений настроить должную идентификацию клиентов, актуальный учет ответственных работников и контроль информационного обмена с Госфинмониторингом. Руководителям следует обеспечить обновление внутренних процедур в трехмесячный срок, а ответственным работникам - проверить сроки представления, корректность сообщений и сохранение квитанций. Несоблюдение установленных требований несет регуляторные риски для бизнеса.
Читайте также:
- Положение об учетной политике предприятия: шаблон с вариантами выбора
- Средняя зарплата для критически важного статуса: правила и примеры расчетов
- Командировки за границу: налоговый учет
- Должностной оклад в иностранной валюте: начислять ли индексацию
