Фінансовий моніторинг вимагає від банків і небанківських установ не лише перевіряти клієнтів, а й належно оформлювати результати ідентифікації та повідомлення для Держфінмоніторингу. Національний банк України оновив відповідні вимоги, уточнивши правила дистанційної верифікації, ведення реєстрів і подання інформації. Зміни набрали чинності 10 жовтня 2026 року, тому фінансовим установам варто перевірити, чи відповідають їхні внутрішні процедури новим умовам. Дізнайтеся в експрес-аналізі LIGA360 «Оновлені правила фінмоніторингу: що перевірити відповідальним працівникам», які вимоги НБУ змінив і що потрібно врахувати відповідальним працівникам фінансового моніторингу.
З LIGA360 ви можете ефективно впоратися з новими вимогами законодавства. Спробуйте LIGA360 в роботі вже сьогодні та відкрийте нові можливості для вашого бізнесу.
Для банків особливу увагу варто приділити дистанційній ідентифікації клієнтів. Оновлені вимоги стосуються фотографування особи, підтвердження її реальності, використання ідентифікаційного документа та накладення кваліфікованих електронних підписів і позначки часу. Важливо також перевірити, як фіксуються дата створення фотографії та результати верифікації, адже редагування таких фотографій не допускається.
Небанківським фінансовим установам, платіжним і поштовим операторам слід перевірити порядок взяття на облік у Держфінмоніторингу. Окремі повідомлення про призначення відповідального працівника, зміни в даних установи та припинення або поновлення діяльності потрібно подавати у визначені строки. Якщо в інформації виявлено помилки чи неповноту, їх також необхідно виправити вчасно.
Окремий напрям змін - електронний документообіг і ведення реєстрів. Установам потрібно забезпечити наскрізну нумерацію записів протягом усього періоду діяльності, фіксувати повідомлення, квитанції, запити та відповіді, а також контролювати підтвердження подання інформації. Якщо виникають об'єктивні перешкоди для надання додаткових відомостей у встановлений строк, необхідно своєчасно погодити інший строк із Держфінмоніторингом.
Постанова № 116 зачіпає як технічні процеси ідентифікації, так і щоденну роботу з повідомленнями та реєстрами. Вона вимагає від банків і небанківських установ налаштувати належну ідентифікацію клієнтів, актуальний облік відповідальних працівників і контроль інформаційного обміну з Держфінмоніторингом. Керівникам слід забезпечити оновлення внутрішніх процедур у тримісячний строк, а відповідальним працівникам - перевірити строки подання, коректність повідомлень і збереження квитанцій. Невиконання встановлених вимог несе регуляторні ризики для бізнесу.
Читайте також:
- Положення про облікову політику підприємства: шаблон із варіантами для вибору
- Середня зарплата для критично важливого статусу: правила та приклади розрахунків
- Відрядження за кордон: податковий облік
- Посадовий оклад в іноземній валюті: чи нараховувати індексацію
