Риелторы, як суб'єкти первинного финмониторинга, з метою виявлення операцій по легалізації злочинних прибутків, повинні робити певні заходи обережності при аналізі ризиків як нових, так і існуючих клієнтів.
Так, Госфинмониторинг рекомендує риелторам при укладенні угод з клієнтами звертати увагу на наступне:
- походження притягнених капіталів для операцій з нерухомістю невідоме або знаходиться за кордоном, у тому числі в країнах, в яких рекомендації FATF не виконуються або виконуються в недостатній мірі;
- походження притягнених капіталів для операцій з нерухомістю з офшорних зон або країн, що підтримують міжнародну терористичну діяльність;
- покупцем виступає юрособа з незначним періодом діяльності (як правило, такий термін не перевищує трьох місяців з дня державної реєстрації);
- клієнтом є знову створене підприємство, підконтрольне нерезиденту, організоване виключно для придбання нерухомості і ніякої іншої фінансово-господарської діяльності не здійснює;
- клієнтом є фізособа, в т. ч. засновник юрособи, вік і фізичний стан якого може свідчити про неможливість активної підприємницької діяльності (у віці до 25 або після 70 років);
- клієнти, які працюють тільки через представників;
- клієнт розраховується за нерухомість готівковими засобами;
- здійснення операцій з нерухомістю, ціна якої істотно відрізняється від ринкової.
У разі виявлення фінансової операції, яка підлягає фінансовому моніторингу або відносно якої є підозра, що вона пов'язана з фінансуванням терористичної діяльності, необхідно невідкладно повідомити про це Госфинмониторинг і правоохоронні органи.
У разі ухвалення рішення про недоцільність інформування Госфинмониторинга про виявлену фінансову операцію, складається довідка, яка повинна містити обгрунтування рішення про недоцільність інформування і укладення відносно мети і підоснови такої операції, на підставі інформації, отриманої від клієнта.
