Мы даем ЗНАНИЯ для принятия решений, УВЕРЕННОСТЬ в их правильности и ВДОХНОВЛЯЕМ на развитие честного бизнеса, как основного двигателя развития Украины
КРУПНОМУ БИЗНЕСУ
СРЕДНЕМУ и МЕЛКОМУ БИЗНЕСУ
ЮРИДИЧЕСКИМ КОМПАНИЯМ
ГОСУДАРСТВЕННОМУ СЕКТОРУ
РУКОВОДИТЕЛЯМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
Для ФЛП
ПЛАТФОРМА
Единое информационно-коммуникационное пространство для бизнеса, государства и социума, а также для профессиональных сообществ
НОВОСТИ
и КОММУНИКАЦИИ
правовые, профессиональные и бизнес-медиа о правилах игры
ПРОДУКТЫ
и РЕШЕНИЯ
синергия собственных и партнерских продуктов
БИЗНЕС
с ЛІГА:ЗАКОН
мощный канал продаж и поддержки новых продуктов

НБУ советует банкам идентифицировать клиента только раз - при открытии счета

3.03.2018, 15:00
260
0

Идентификация и верификация клиентов/представителей клиентов должно осуществляться в соответствии с утвержденной банком Программы идентификации
Идентификация и верификация клиентов/представителей клиентов должно осуществляться в соответствии с утвержденной банком Программы идентификации

Если пользователь электронного платежного средства был ранее идентифицирован и верифицирован при открытии счета в банке, отмечаем, что в случае осуществления финансовой операции по снятию клиентом наличных средств через операционную кассу этого банка с помощью электронного платежного средства осуществлять повторную идентификацию и верификацию этого клиента не требуется.

Важно отметить, что банковское законодательство не содержит требований об обязательном представлении паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность) в таких случаях. Банковское учреждение самостоятельно в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины, устанавливает процедуры и механизмы контроля по предотвращению использования электронного платежного средства лицами, не имеющими на это законного права или полномочий.

Вместе с тем следует учитывать, что Положение об осуществлении банками финансового мониторинга (далее - Положение № 417) содержит порядок и случаи, в которых банк обязан проводить уточнения/дополнительное уточнение информации по идентификации и изучения клиента, предполагает актуализацию данных по клиенту, в том числе идентификационных данных, путем получения документального подтверждения наличия (отсутствия) изменений в них.

Также отмечаем, что идентификация и верификация клиентов/представителей клиентов должно осуществляться в соответствии с утвержденной банком Программы идентификации, верификации и изучения клиентов банка, которая должна соответствовать указанным выше требованиям законодательства, а также содержать меры, предусмотренные пунктом 23 раздела II Положения № 417.

Письмо НБУ от 27.02.2018 г. № 25-0008/11649


Войдите, чтобы оставить комментарий
Рассылка от БУХГАЛТЕР.ua Только самое важное и интересное