Перевод с карты на карту и другие операции обычных людей с 28 апреля — объяснение НБУ

28.04.2020, 08:30
9675
0

Для новых субъектов первичного финмониторинга (почтовые операторы, риэлторы, юристы, представители игорного бизнеса и т. д. ) будет предоставлено достаточно времени для адаптации до конца этого года
Для новых субъектов первичного финмониторинга (почтовые операторы, риэлторы, юристы, представители игорного бизнеса и т. д. ) будет предоставлено достаточно времени для адаптации до конца этого года

28 апреля - дата вступления в силу нового Закона о финмониторинге. В нескольких шагах от этого важного события Национальный банк резко увеличил разъяснительную работу о новых реалиях перевода средств, работы финансовых учреждений и других, связанных с финмониторингом, вопросов. Так, первый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова рассказала об основных изменениях, которых стоит ждать украинцам.

Во-первых, внедряется риск-ориентированный подход в работе с клиентами. То есть высокорисковых клиентов будут проверять более тщательно. Например, речь идет о политиках или олигархах. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы. Операции обычных людей - студентов, пенсионеров, клиентов в рамках зарплатного проекта и "белого" бизнеса, который платит налоги - проверять будут меньше.

Во-вторых, увеличение предельного порога операций обязательного финансового мониторинга. Ранее банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг обо всех операциях от 150 тыс. грн, а среди оснований для этого было 17 признаков. Закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс. грн и уменьшает список признаков операций. Теперь их всего четыре. Отчитываться нужно о таких операциях:

- наличные;

- перевод средств за границу,

- операции политиков;

- операции клиентов из стран, которые работают "в антилегализационной сфере", например Северная Корея.

В-третьих, новый Закон дает существенное преимущество клиентам банков, например дистанционную идентификацию. Это означает, что теперь, чтобы открыть счет в банке не нужно идти в отделение. Удостоверить свою личность вы теперь можете через видеосвязь или через систему BankID. Есть и другие модели.

В-четвертых, Закон расширяет требования к идентификации тех, кто делает перевод денежных средств. Это не касается переводов денег с карты на карту. Банковская карта - это уже идентифицирован продукт, и банк имеет информацию о держателях карт. Речь идет преимущественно о переводах без открытия счета - например пополнение счета через терминал. То есть если вы будете пополнять счет через терминал на сумму 5 тыс. грн и более, нужна ваша идентификация. До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт. Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карточек до 30 тыс. грн. В этом случае идентификация не потребуется.

В-пятых, Закон существенно расширяет перечень субъектов первичного финансового мониторинга, то есть тех, кто фактически проводит идентификацию клиента. Теперь их перечень пополняют и почтовые операторы, и риэлторы, и юристы, и представители игорного бизнеса, и те, кто предоставляет налоговые консультационные услуги. Всем, кого это касается, будет предоставлено достаточно времени для адаптации до конца этого года.

Как известно, с 28 апреля бухгалтеры и риэлторы должны сообщать о финоперациях своих клиентов.

Объедините команду для управления рисками и поиска новых возможностей. LIGA360 - экосистема облачных продуктов от ЛІГА:ЗАКОН предлагает единую среду для формирования антикризисных решений. Будьте в курсе изменений законодательства, налогообложения, репутационного медийного круга, изменений в деятельности партнеров, клиентов и конкурентов для эффективной работы в режиме карантина. Узнать больше.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страницу в Facebook, чтобы всегда быть в курсе бухгалтерских событий


Войдите, чтобы оставить комментарий