Коли НБУ скасує обмеження на карткові перекази, розповів у своєму інтерв'ю голова Національного банку Андрій Пишний. Нагадаємо, що восени НБУ запровадив обмеження для карткових переказів.
За словами головного банкіра країни, у жовтні 2024-го, коли почали діяти обмеження, обсяги переказів у СЕП між різними банками зросли на майже 6,2 млрд грн за одночасного скорочення обсягів переказів за реквізитами карток. Надалі обсяги стабілізувались і мали місце сезонні коливання, які ще аналізуємо.
«Одразу попереджали, що цей ліміт сам собою не здатний вирішити проблему дропів. Це можна зробити лише за допомогою комплексу заходів, зокрема зі зміною законодавства. Один із заходів - впровадження спеціального реєстру, який допоможе виявляти дропи. Його розроблення триває. Це складна тема, що порушила цілий пласт питань, які, зокрема, стосуються банківської таємниці. І компроміс не має підважити цей інститут», - сказав він.
Андрій Пишний також зауважив, що крім заходів НБУ, банки мають самі вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю і застосовувати ризик-орієнтований підхід, побудований на принципі «знай свого клієнта»: «Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію».
Він нагадав, що 1 лютого набрав чинності меморандум, за яким банки визначили відповідну процедуру перевірки клієнтів: «Місяць-два дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів».
З іншого боку, підготовка законопроєкту про створення реєстру дропів виявилася складнішим питанням, ніж вважали раніше, але Андрій Пишний сподівається, що впораються за два місяці.
Нова LIGA360 допоможе вивчити цю тему детальніше. Аналітика від експертів, роз'яснення держорганів, практичні кейси та їх вирішення. Замовте персональну презентацію для ваших потреб.
