Національний банк України вперше оприлюднив перелік значимих фінансових компаній, схвалений рішенням Правління Національного банку України від 21 січня 2026 року №16-рш. До зазначеного переліку увійшли 53 фінансові компанії. До значимих відносять компанії, які відповідають критеріям з Положення №102. Приміром, якщо фінансова компанія має ризик порушення прав споживачів фінансових послуг на рівні «високий» або «дуже високий». Або ж фінансова компанія незалежно від обсягів діяльності за останніх 12 місяців здійснювала діяльність з надання фінансових послуг у межах відповідних державних програм або програм органів місцевого самоврядування.
Значимі фінансові компанії мають виконувати додаткові вимоги, встановлені Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг та Положенням про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії, зокрема щодо:
розроблення та подання до Національного банку плану діяльності на 3,5 роки відповідно до встановлених вимог;
подання повідомлення до Національного банку про збільшення розміру статутного капіталу та документів про джерела походження коштів для такого збільшення протягом 15 робочих днів;
невідкладної перевірки Національним банком джерел походження коштів для формування (збільшення) статутного капіталу значимих фінансових компаній / нових керівників значимих фінансових компаній щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та професійної придатності / нових власників істотної участі щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та фінансового / майнового стану;
проведення самооцінки для визначення додаткових ризиків, притаманних діяльності фінансової компанії, доведення до Національного банку інформації про результати такої самооцінки, а також внесення відповідних змін до документів з планування діяльності фінансової компанії.
Фінансові компанії, що були визначені значимими, зобов'язані привести свою діяльність у відповідність до нових вимог до 01 липня 2026 року.
Загалом станом на 01 січня 2026 року на ринку небанківських фінансових послуг працювало 411 фінансових компаній, кажуть у НБУ.
Варто мати під рукою інструменти, які допомагають керувати ризиками. У LIGA360 ви можете відстежувати зміни у статусі контрагентів, бачити борги, судові справи, санкції та інші “червоні прапорці”, отримувати аналітику та сповіщення про важливі зміни. Так ви заздалегідь підсилюєте прозорість бізнесу й завжди готові до запитань банківського фінмоніторингу. Замовте персональну презентацію LIGA360 та подивіться, як продукт допоможе вам будувати надійну фінансову репутацію у 2026 році.
Читайте також:
