Глава НБУ Андрей Пышный отреагировал на критику подписанного четырьмя крупными банками Меморандума об ограничении переводов. "Ужесточение, снижение лимитов, "закручивание гаек" - все, что угодно, только не реальная суть Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг", - написал он.
По мнению чиновника, Меморандум не ужесточит финмониторинг. «Банки как применяли риск-ориентировочный подход к оценке клиентов, а соответственно и решениям об их обслуживании, так и пользуютсяся. Кроме того, успешная реализация меморандума, напротив, может стать шагом к досрочному снятию временного лимита на выходные P2P переводы, который мы вынуждены были ввести в октябре сроком на полгода», - отметил А. Пышный.
Новая LIGA360 поможет изучить эту тему подробнее. Аналитика от экспертов, разъяснения госорганов, практические кейсы и их решения. Закажите персональную презентацию для ваших потребностей.
Он также уверяет, что Меморандум не вводит дополнительные ограничения для клиентов: «Если вы работаете «вбелую», получаете «белую» зарплату или можете другим способом документально подтвердить свои доходы или состояние для вас вообще ничего не изменится. Как это ни изменилось для вас и в октябре 2024 года, когда НБУ сделал первый шаг к решению проблемы с дропами, определив общую рамку для всех клиентов. Лимиты, указанные в меморандуме, касаются ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО клиентов, не предоставивших документальное подтверждение своих доходов, особенно определенных как «высокорисковые». По сути, не имеют никаких документов! Последних, по оценкам банков, не больше 1% всей клиентской базы. Да, всего 1%, но именно они активно задействованы в сети «дропов» и являются основой этого миллиардного «дропа»-трафика», - написал глава НБУ.
Он также отрицает тезис, что Меморандум отразится на работе волонтеров. Более того, возразил, что клиентам нужно сейчас обновлять данные о доходах или приносить какие-либо справки в банки? Глава НБУ заверил - взаимодействие с банками продолжается в стандартном режиме, ведь Меморандум не предусматривает предоставление каких-либо дополнительных справок или обновления данных клиентами. "Никаких требований относительно дополнительной идентификации Меморандум не содержит, ведь она состоялась при открытии счета", - говорит А. Пышный.
Читайте также «Банки усилили ограничение переводов с карты на карту и готовят новые проверки для ФЛП».
Больше аналитических материалов по теме есть в LIGA360. Закажите презентацию менеджера прямо сегодня.
