Глава НБУ Андрій Пишний відреагував на критику підписаного чотирма великими банками Меморандуму щодо обмеження переказів. «Ужорсточення, зниження лімітів, «закручування гайок» - все, що завгодно, тільки не реальна суть Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг», - написав він.
На думку посадовця, Меморандум не зробить фінмоніторинг більш жорстким. «Банки як застосовували ризик-орієнтовний підхід до оцінки клієнтів, а відповідно й рішень про їх обслуговування, так і використовують. Крім того, успішна реалізація меморандуму, навпаки, може стати кроком до дострокового зняття тимчасового ліміту на вихідні P2P перекази, який ми вимушені були запровадити в жовтні строком на пів року», - зауважив А. Пишний.
Нова LIGA360 допоможе вивчити цю тему детальніше. Аналітика від експертів, роз'яснення держорганів, практичні кейси та їх вирішення. Замовте персональну презентацію для ваших потреб.
Він також запевняє, що Меморандум не вводить додаткові обмеження для клієнтів: «Якщо ви працюєте «вбілу», отримуєте «білу» зарплату або ж можете в інший спосіб документально підтвердити свої доходи чи статки для вас взагалі нічого не зміниться. Як це не змінилося для вас і в жовтні 2024 року, коли НБУ зробив перший крок до вирішення проблеми з дропами, визначивши загальну рамку для всіх клієнтів. Ліміти, які зазначені в меморандумі стосуються ВИКЛЮЧНО клієнтів, які не надали документальне підтвердження своїх доходів, особливо визначених як «високоризикові». По суті, не мають жодних документів! Останніх, за оцінками банків, не більше 1% від усієї клієнтської бази. Так, всього 1%, але саме вони активно задіяні в мережі «дропів» та є основою цього мільярдного «дроп»-трафіка», - написав глава НБУ.
Він також заперечив тезу, що Меморандум позначиться на роботі волонтерів. Більше того, заперечив, що клієнтам потрібно зараз оновлювати дані про доходи чи приносити якісь довідки в банки? Глава НБУ запевнив - взаємодія з банками продовжується в стандартному режимі, адже Меморандум не передбачає подання якихось додаткових довідок чи оновлення даних клієнтами. «Жодних вимог щодо додаткової ідентифікації Меморандум не містить, адже вона відбулася під час відкриття рахунку», - каже А. Пишний.
Читайте також «Банки посилили обмеження переказів з карти на карту та готують нові перевірки для ФОПів».
Більше аналітичних матеріалів за темою є в LIGA360. Замовте презентацію менеджера прямо сьогодні.
