Когда НБУ отменит ограничения на карточные переводы, рассказал в своем интервью глава Национального банка Андрей Пышный. Напомним, что осенью НБУ ввел ограничения для карточных переводов.
По словам главного банкира страны, в октябре 2024-го, когда начали действовать ограничения, объемы переводов в СЭП между разными банками выросли почти на 6,2 млрд грн при одновременном сокращении объемов переводов по реквизитам карт. В дальнейшем объемы стабилизировались и имели место сезонные колебания, которые еще анализируем.
«Сразу предупреждали, что этот лимит сам по себе не способен решить проблему дропов. Это можно сделать только с помощью комплекса мер, в частности с изменением законодательства. Одно из мер - внедрение специального реестра, который поможет обнаруживать дропы. Его разработка продолжается. Это сложная тема, поднявшая целый пласт вопросов, в частности, касающихся банковской тайны. И компромисс не должен поставить под сомнение этот институт», - сказал он.
Андрей Пышный также отметил, что кроме мер НБУ, банки должны сами совершенствовать свои системы внутреннего контроля и применять риск-ориентированный подход, построенный на принципе «знай своего клиента»: «Драпов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю».
Он напомнил, что 1 февраля вступил в силу меморандум, по которому банки определили соответствующую процедуру проверки клиентов: «Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы. Если они будут эффективны, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 грн для карточных переводов».
С другой стороны, подготовка законопроекта о создании реестра дропов оказалась более сложным вопросом, чем считалось ранее, но Андрей Пышный надеется, что справятся за два месяца.
Новая LIGA360 поможет изучить эту тему подробнее. Аналитика от экспертов, разъяснения госорганов, практические кейсы и их решения.
