Мінцифра на своєму Телеграм-каналі радіє з запровадження відриття рахунків онлайн. Це сталося завдяки набранню чинності новим Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу. Про нього ми оперативно інформували у повідомленні "Як банки будуть повідомляти один одному про підозрілих клієнтів для блокування рахунків - НБУ".
За словами Мінцифри, це означає, що незабаром з'явиться можливість відкриття рахунків у банку на підставі віддаленої ідентифікації та верифікації клієнтів. Ви зможете повноцінно верифікувати себе:
- в режимі відеотрансляції;
- або з використанням системи BankID НБУ, накладаючи е-підпис на копію ідентифікаційного документа.
Для неризикових ділових відносин буде доступна спрощена система верифікації:
- за допомогою Системи BankID НБУ;
- накладення е-підпису на копію документа;
- здійснення першого платежу на символічну суму на окремий рахунок банку з власного;
- зчитування даних з безконтактного електронного носія, імплантованого в ID-картку або біометричний паспорт, за допомогою смартфона та фіксації цієї операції;
- ідентифікація даних, отриманих з бюро кредитних історій.
Читайте також про інші новації, запроваджені новим Законом про фінмоніторинг:
- "Блокування банками операцій понад 5 тисяч і створення баз підозрілих клієнтів - позиція НБУ";
- "Псевдопродаж ювелірки є ознакою фінансової піраміди, за що слід блокувати рахунки клієнтів - НБУ";
- "ТОП-14 пояснень НБУ про переказ коштів за новими правилами фінмоніторингу";
- "Держфінмоніторинг озвучив порядок реєстрації бухгалтерів та ріелторів суб'єктами фінмоніторингу";
- "Переказ з карти на карту та інші операції звичайних людей із 28 квітня - пояснення НБУ";
- "Із 28 квітня бухгалтери і ріелтори повинні повідомляти про фіноперації своїх клієнтів - як саме";
- "Новий фінмоніторинг вимагає по-новому подавати відомості про кінцевих власників підприємства".
Мінцифра обіцяє допомагати Нацбанку та банкам з функціоналом віддаленої ідентифікації та верифікації клієнтів, насамперед із використанням застосунку "Дія" (зокрема, формування е-паспортів), а також з підключенням банків до інтегрованої системи е-ідентифікації.
Детально про новації фінмоніторингу читайте в матеріалі "Новий Закон про фінмоніторинг: основні моменти" сучасного медіа для бухгалтерів "Інтербух" - скористайтеся ТЕСТОВИМ 3-денним доступом.
Підписуйтеся на наш канал у Telegram і сторінку в Facebook, щоб завжди бути в курсі бухгалтерських подій.
