Починаючи із 4 вересня 2020 року діють нормативні зміни в порядках відкриття та закриття рахунків клієнтів банків, а також залучення банками вкладів (депозитів) на рахунки вкладників.
В НБУ повідомили деталі прийнятої постанови Правління від 03.09.2020 р. № 129.
Тепер для клієнтів враховано вимоги оновленого законодавства з фінмоніторингу:
- можливість віддаленого встановлення ділових відносин між банком та клієнтом з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом НБУ з питань фін моніторингу;
- право банків закривати поточні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінмоніторингу;
- банкам заборонили закривати поточні рахунки клієнтів у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на рахунку клієнта, заморожені (зупинені) відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.
Крім того, регулятор встановив порядок:
- відкриття та закриття рахунків інвесторів - юросіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;
- залучення банками вкладів (депозитів) від ФОП, юросіб-нерезидентів, представництв юросіб-нерезидентів в Україні (включно з інвесторами за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;
- випуску та погашення ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах.
І на додаток НБУ:
- скасував вимогу про необхідність подання до банку фізособою, яка провадить незалежну професійну діяльність, копії документа, що підтверджує взяття її на облік відповідним контролюючим органом. Тож банки самостійно отримуватимуть такі відомості з даних, що оприлюднені на офіційному вебсайті ДПС;
- дозволив фізособам підписувати договори цифровим власноручним підписом;
- зобов'язав інвесторів (фізичних і юридичних осіб, банки) та номінальних утримувачів подавати до банку копію документа про їх взяття на облік у контролюючому органі.
До Дня підприємця ЛІГА:ЗАКОН підготувала вибухову пропозицію. Отримайте всі інструменти для роботи ФОП в єдиному рішенні LIGA360: ПІДПРИЄМЕЦЬ зі знижкою 30%. Останні зміни законодавства, пов'язані з підприємницькою діяльністю, перевірка надійності контрагентів та партнерів, автоматична звітність до держорганів, а головне - сповіщення про зміни, які можуть вплинути на ваш бізнес. Отримайте унікальний шанс придбати комплексне рішення LIGA360 всього за 273 грн.
Також обов'язково читайте:
- "Старі" гривні та 25 копійок виводять з обігу із 1 жовтня";
- "Оновлені тарифи на касове обслуговування та інкасацію діють із 1 вересня";
- "НБУ розробив обов'язкові зміни до кредитних та депозитних договорів фізосіб з банками";
- "У НБУ розповіли про зміни з 1 вересня в інформуванні банками клієнтів про залишок на рахунку".
Підписуйтеся на наш канал у Telegram і сторінку в Facebook, щоб завжди бути в курсі бухгалтерських подій.
