Мы даем ЗНАНИЯ для принятия решений, УВЕРЕННОСТЬ в их правильности и ВДОХНОВЛЯЕМ на развитие честного бизнеса, как основного двигателя развития Украины
КРУПНОМУ БИЗНЕСУ
СРЕДНЕМУ и МЕЛКОМУ БИЗНЕСУ
ЮРИДИЧЕСКИМ КОМПАНИЯМ
ГОСУДАРСТВЕННОМУ СЕКТОРУ
РУКОВОДИТЕЛЯМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
Для ФЛП
ПЛАТФОРМА
Единое информационно-коммуникационное пространство для бизнеса, государства и социума, а также для профессиональных сообществ
НОВОСТИ
и КОММУНИКАЦИИ
правовые, профессиональные и бизнес-медиа о правилах игры
ПРОДУКТЫ
и РЕШЕНИЯ
синергия собственных и партнерских продуктов
БИЗНЕС
с ЛІГА:ЗАКОН
мощный канал продаж и поддержки новых продуктов

Банки будут внимательно относиться к документам с подчистками, дописками и дорисовками данных

8.07.2018, 12:00
148
0

НБУ издал письмо с рекомендациями по вопросам финансового мониторинга
НБУ издал письмо с рекомендациями по вопросам финансового мониторинга

Во время выполнения обязанностей по надлежащей идентификации и изучению клиентов банки должны уделять повышенное внимание детальному изучению документов, предоставляемых клиентом, в частности, с целью выявления среди них поддельных. Ведь с целью финансового мониторинга банки осуществляют идентификацию, верификацию клиента (представителя клиента), изучают его и уточняют информацию о клиенте.

Так, признаками подделки документов, по мнению НБУ (письмо от 04.07.2018 г. № 57-0009/36366), могут быть:

• несоответствие между штампом и печатью по наименованию юридического лица, несовпадение наименования юридического лица и/или идентификационного кода и/или информации о руководителе в документе данным, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований;

подчистки, дописки, дорисовывание данных, наличие пятен на отдельных частях документов и тому подобное;

• отклонения от установленной формы документа, утвержденной соответствующим нормативно-правовым актом.

Особое внимание уделяется оформлению документов, удостоверяющих личность. Так, существуют случаи подделки паспорта гражданина Украины, в частности путем изготовления нового или внесение изменений в настоящий документ. Чтобы выявить поддельный паспорт, прежде всего, необходимо установить, существует ли указанный государственный орган, выдавший документ, принадлежит ли ему проставленный оттиск печати, соответствует ли содержание штампов записям, которые в него внесены, правильно ли внесены отметки о семейном положении, место жительства и т. п. Внесение ложных сведений о владельце в настоящий паспорт (например, изменение даты рождения, фотографии) происходит, как правило, в потерянные (утерянные или похищенные) паспорта, полученные мошенническими действиями и тому подобное. Такие поддельные паспорта чаще всего используются с целью получения кредитов, продажи недвижимости, получения наличных в кассах банков и тому подобное.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страничку в Facebook чтобы всегда оставаться в курсе актуальных бухгалтерских событий


Войдите, чтобы оставить комментарий
Рассылка от БУХГАЛТЕР.ua Только самое важное и интересное