Переводы с карты на карту попадают под новые требования финмониторинга

17.04.2020, 10:30
36692
0

Новые правила идентификации плательщика и получателя могут стать проблемой для платежных систем
Новые правила идентификации плательщика и получателя могут стать проблемой для платежных систем

Начиная с 28.04.2020 г. будут действовать новые требования к информации о плательщике и получателе при переводе средств, а также новый порядок надлежащей проверки при переводах денежных средств без открытия счета. Они существенно отличаются от действующих.

Все благодаря новому Закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" от 06.12.2019 г. № 361-IX (далее - Закон).

Банки, финучреждения и платежные системы должны обеспечить, чтобы все переводы сопровождались информацией, которая изложена в ст. 14 Закона, в частности, о плательщике и получателе платежа. Требования этой статьи распространяются также на финансовые операции по переводу средств с использованием электронных денег.

Следовательно, при инициировании перевода в пределах Украины с использованием электронных платежных средств, электронных денег, виртуальных активов на сумму, меньше чем 30000 гривень, необходимо придерживаться соответвующих правил относительно информации, которая идентифицирует плательщика и получателя перевода. В случае такого перевода нужно указывать как минимум:

- номер счета/электронного кошелька;

- или уникальный номером электронного платежного средства плательщика (инициатора перевода)/заранее оплаченной карточки многоцелевого использования и номер счета;

- или уникальный номер электронного платежного средства получателя/заранее оплаченной карточки многоцелевого использования. При отсутствии счета/электронного кошелька перевод должен сопровождаться уникальным учетным номером финансовой операции.

То есть, при p2p-переводе субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющий услуги инициатору перевода, должен сопровождать перевод полным номером электронного платежного средства/заранее оплаченной карточки многоцелевого использования плательщика и получателя.

Если будет поступать запрос на уточнение информации о плательщике/получателе, то субъект первичного финансового мониторинга, обслуживающий плательщика (для p2p-переводов - соответствующий банк-эмитент электронного платежного средства/заранее оплаченной карточки многоцелевого использования плательщика/получателя) должен предоставить дополнительную информацию относительно плательщика и/или получателя, предусмотренную п. 1 - 2 ч. 3 ст.14 Закона.

Также учитывайте, что переводы средств, которые инициируются в наличной форме без открытия счета в пределах Украины на сумму, равную или превышающую 5000 гривень или сумму, эквивалентную указанной сумме, в т. ч. в иностранной валюте, должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе соответственно. Эти требования указаны в ч. 1 ст. 14 Закона. А это значит надлежащую проверку до начала перевода путем верификации плательщика (инициатора перевода) на основании официальных документов или информации, полученной из официальных и/или надежных источников.

Источник: письмо НБУ от 13.04.2020 г. № 25-0006/18603.

Ранее мы уже сообщали, что банки смогут дистанционно идентифицировать новых клиентов, но при определенных условиях. НБУ в свою очередь ответил, остановятся ли 28 апреля платежные системы через требования об идентификации клиентов.

Максимально просто, а главное дистанционно и безопасно, можно представить все виды налоговой отчетности с помощью сервиса Liga:REPORT. Воспользуйтесь тестовым доступ к сервису Liga:REPORT и оцените его преимущества.

Что доступно бухгалтеру дистанционно в период карантина - описано в материале по ссылке.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страницу в Facebook, чтобы всегда быть в курсе бухгалтерских событий.


Войдите, чтобы оставить комментарий