НБУ підготував зміни до порядку відкриття і закриття рахунків клієнтів банків. Відповідний проект постанови Правління НБУ оприлюднили для громадськості.
НБУ пропонує надати право банкам:
- відкривати рахунок клієнту, який не має рахунків в банку, на підставі поданих клієнтом (представником клієнта) документів під час віддаленого встановлення ділових відносин з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом НБУ з питань фінансового моніторингу;
- закривати підзвітні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених ст. 69 ПКУ;
- випускати ощадні (депозитні) сертифікати у банківських металах.
Також встановлять:
- порядок відкриття та закриття рахунків інвесторів - юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;
- особливості відкриття банками рахунків відокремленим підрозділам іноземної неурядової організації, представництва, філії іноземної благодійної організації;
- порядок залучення банками вкладів (депозитів) від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (уключаючи інвесторів за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;
- вимоги до договорів, які укладають між банком та клієнтом під час відкриття рахунків, зокрема дозволити фізичним особам підписувати договори цифровим власноручним підписом.
Банк зможе відмовитись від договору банківського рахунку та закрити поточний рахунок клієнта у разі:
- відсутності операцій за рахунком клієнта протягом трьох років підряд та відсутності залишку грошових коштів на цьому рахунку; --
наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу. Залишок коштів з поточного рахунку клієнта будуть повертати клієнту.
Візьміть під контроль усі ризики, з якими зіштовхується ваша компанія. Спробуйте LIGA360 - екосистему хмарних продуктів ЛІГА:ЗАКОН для ефективної роботи бізнесу в умовах кризи. Спробувати.
Раніше ми уже повідомляли, що перекази з карти на карту потрапляють під нові вимоги фінмоніторингу. НБУ у свою чергу відповів, чи зупиняться 28 квітня платіжні системи через вимоги про ідентифікацію клієнтів.
Підписуйтеся на наш канал у Telegram і сторінку в Facebook, щоб завжди бути в курсі бухгалтерських подій.
