28.04.2020 р. має запрацювати оновлений фінмоніторинг, який уводить Закон України від 06.12.2019 р. № 361-IX.
НБУ вже довелося пояснити, що ніякої зупинки в роботі платіжних систем через вимоги про ідентифікацію клієнтів із 28.04.2020 р. не буде.
Черга дійшла до операторів мобільного зв'язку, адже вони отримують кошти, які переказують особи на свої мобільні номери телефонів.
В роз'ясненні НБУ запевнив, що новий Закон, який набирає чинності 28.04.2020 р., не регулює телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв'язку та їх абонентами.
Не потрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців (транзитних, аналітичних):
- відкриття яких не ініціює мобільний абонент;
- які використовують для "технічних цілей";
- які не пов'язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.
Тобто оплата мобільного зв'язку відбуватиметься без будь-яких змін та обмежень. Водночас, якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи мають здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію та верифікацію.
Водночас НБУ установить тривалий перехідний період - до 01 січня 2021 року, щоб усі учасники ринку мали достатньо часу налаштувати свої автоматизовані системи та перебудувати внутрішні процеси.
Візьміть під контроль усі ризики, з якими зіштовхується ваша компанія. Спробуйте LIGA360 - екосистему хмарних продуктів ЛІГА:ЗАКОН для ефективної роботи бізнесу в умовах кризи. Спробувати.
Проте зверніть увагу, що перекази з карти на карту потрапляють під нові вимоги фінмоніторингу, а банки зможуть дистанційно ідентифікувати нових клієнтів, але за певних умов.
Єдине що заспокоює - нові правила фінмоніторингу мають відтермінувати.
Підписуйтеся на наш канал у Telegram і сторінку в Facebook, щоб завжди бути в курсі бухгалтерських подій.
