Сьогодні, 28 квітня, набрав чинності новий Закон про фінмоніторинг. Він вносить багато змін в життя звичайних людей та бізнесу. Як відомо, із 28 квітня бухгалтери і ріелтори повинні повідомляти про фіноперації своїх клієнтів. Додаткову інформацію надав під час свого брифінгу директор департаменту платіжних систем НБУ Олексій Шабан. За його словами, Закон про фінмоніторинг "майже нічого не змінить для клієнтів банків, для банківських установ. Він ніяким чином не позначиться на можливостях сплати комунальних послуг, поповнення мобільних телефонів, переказів, оплати карткою. Не будуть також мати ніяких обмежень перекази безготівкових коштів, у тому числі із закордону на валютні рахунки. Бо і власник картки платника, і власник картки отримувача вже ідентифіковані банком, і ніяких додаткових ідентифікацій не потрібно. Закон зміщує акцент на великі ризикові операції".
Посадовець запевнив, що Закон нічого не змінює щодо лімітів на перекази, поповнення коштами власних рахунків, оплати товарів чи послуг. Він додав, що банк не буде безпідставно блокувати операції тільки тому, що операція, наприклад, дуже велика. Але, за його словами, "якщо операція буде невластивою за сумою для цього клієнта, банк зможе запитати, для того, щоб прояснити суть питання".
Стосовно переказу готівки, то операції у розмірі до 5 тисяч грн будуть проходити у терміналах самообслуговування в звичному режимі. А от більші операції будуть можливі, якщо термінал самообслуговування банку чи небанківської установи обладнаний пристроєм для зчитування картки або надає можливість верифікувати клієнта, який робить поповнення чи переказ за допомогою пінкоду, зчитування безконтактної картки чи смс-паролю.
Також О. Шабан розповів, що Закон про фінмоніторинг запроваджує ідентифікацію власників електронних "ців. Але для цього встановили перехідний період до 1 січня 2021 року. "Але це спрощена ідентифікація. Зазвичай досить буде паспорту та ідентифікаційного коду",- зазначив представник Нацбанку.
Також має відбутися ідентифікація платників при розрахунках з мобільними операторами. Вимоги про це будуть встановлені відповідними компаніями. Аналогічно буде відбуватися верифікація клієнтів поштових операторів, якщо сума переказу перевищуватиме 5 тис. грн: "Якщо ви будете робити [такий - ред.] переказ готівкою через поштового оператора, чи фінансову компанію, яка працює через поштового оператора, то до кінця поточного року такі фінансові компанії мають час для налаштування своїх процесів [верифікації клієнта - ред.]".
Нагадаємо, що раніше у НБУ розповідали про те, чи зупиняться 28 квітня платіжні системи через вимоги про ідентифікацію клієнтів.
Візьміть під контроль усі ризики, з якими зіштовхується ваша компанія. Спробуйте LIGA360 - екосистему хмарних продуктів ЛІГА:ЗАКОН для ефективної роботи бізнесу в умовах кризи. Спробувати.
Підписуйтеся на наш канал у Telegram і сторінку в Facebook, щоб завжди бути в курсі бухгалтерських подій.
