Нацбанк затвердив вимоги до діяльності значимих фінансових компаній

Національний банк України постановою Правління НБУ від 27.08.2025 р. № 102 затвердив критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії, та запровадив вимоги до діяльності значимих фінансових компаній. Постанова набрала чинності з 01 вересня 2025 року.

Також Регулятор вніс зміни до:

• Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, які затверджені постановою Правління НБУ від 02.09.2025 р. № 108, що набирає чинності з 04 вересня 2025 року.

• Положення про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії, які затверджені постановою Правління НБУ від 02.09.2025 р. № 109, що набирає чинності з 04 вересня 2025 року.

Передбачається, що до 01 лютого 2026 року Нацбанк оприлюднить перший перелік значимих фінансових компаній. Ці компанії будуть зобов'язані привести свою діяльність у відповідність до нових вимог до 01 липня 2026 року.

У НБУ зауважили, що критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії, встановлені з урахуванням розміру активів фінансової компанії, її позабалансових зобов'язань та інших чинників, зокрема:

• наявності у фінансової компанії статусу відповідальної особи визнаної Нацбанком фінансової групи з числа середніх та великих груп;

• наявності у фінансової компанії, за визначенням НБУ, високого або дуже високого ризику порушення прав споживачів фінансових послуг;

• здійснення фінансовою компанією діяльності з надання фінансових послуг у межах державних програм або програм органів місцевого самоврядування визначеному колу осіб, що передбачають окремі, визначені такими програмами, умови надання фінансових послуг.

Для значимих фінансових компаній запроваджені вимоги щодо їх діяльності, які стосуються авторизаційних умов та вимог до системи управління.

Так, змінами до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг запроваджені вимоги до значимих фінансових компаній стосовно:

• розроблення та подання до Нацбанку плану діяльності на 3,5 роки відповідно до встановлених вимог;

• подання повідомлення до НБУ про збільшення розміру статутного капіталу та документів про джерела походження коштів для такого збільшення протягом 15 робочих днів;

• невідкладної перевірки регулятором джерел походження коштів для формування (збільшення) статутного капіталу значимих фінансових компаній/ нових керівників значимих фінансових компаній щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та професійної придатності/ нових власників істотної участі щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та фінансового/ майнового стану.

Також змінами до Положення про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії запроваджено вимоги стосовно потреби в проведенні самооцінки для визначення додаткових ризиків, притаманних діяльності фінансової компанії, доведення до Нацбанку інформації про результати такої самооцінки, а також внесення відповідних змін до документів з планування діяльності фінансової компанії.