Регулятор вимагає від фінансових установ негайно припинити формальний контроль та запровадити дієві заходи для виявлення підозрілих операцій з готівковою іноземною валютою - "Фінмоніторинг: банки мають не тільки збирати, а ще й аналізувати інформацію".
Під час наглядових заходів НБУ виявив численні факти умисного обходу правил фінансового моніторингу клієнтами-фізичними особами безпосередньо у відділеннях банків. Зокрема, зафіксовано структурування та дроблення операцій на суми до 400 000 грн для уникнення належної перевірки клієнта (НПК), координацію дій пов'язаних груп осіб, які передають готівку та телефони біля кас, а також залучення до схем неповнолітніх, щодо яких у документах зазначався завідомо неправдивий пенсійний вік. Ба більше, окремі клієнти вдавалися до маскування зовнішності (зміни одягу, використання головних уборів та окулярів) безпосередньо в банку для уникнення розпізнавання обличчя камерами.
Регулятор також зафіксував грубі порушення з боку працівників банків, серед яких - проведення валютообміну за повної відсутності клієнта біля каси, оформлення квитанцій на різні імена для однієї особи та навіть пряме залучення персоналу до схем на користь нерозкритих третіх осіб. Клієнти часто використовували «сліпі зони» відділень, куди заходили без речей, а виходили вже з пакетами готівки після проведення неконтрольованих операцій.
Ключовим доказом зловживань є системи технологічного відеоконтролю, проте окремі банки ухилялися від надання відеозаписів або надавали їх фрагментарно, що є порушенням. Фінансові установи зобов'язані впровадити ефективні алгоритми внутрішнього контролю для блокування пов'язаних транзакцій, встановити чіткі інструкції для касирів та запровадити регулярні перевірки кас із обов'язковим переглядом відеоархівів. Робота з виявлення нетипових транзакцій має здійснюватися із залученням кваліфікованого персоналу, наділеного реальними повноваженнями, незалежно від початкового рівня ризику клієнта.
Якщо Ви не наш клієнт - почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net
