Банки не мають права вимагати від адвокатів договори про надання правничої допомоги та акти виконаних робіт під приводом фінансового моніторингу - такий ключовий посил професійної спільноти щодо прецеденту, коли Банк витребував у адвоката конфіденційні документи про його клієнтів (договори та акти) та пояснення щодо мотивів внесення застави, а після відмови - в односторонньому порядку розірвав договір та закрив рахунки.
Подробиці кейсу наведено у матеріалі "Балансування адвокатів між професійним обов'язком та фінансовим моніторингом". Зокрема, РАУ назвала такі вимоги банку неправомірними, а закриття рахунків - грубим порушенням професійних гарантій і тиском на захисника, що за наявності відповідних ознак може бути кваліфіковано як кримінальне перешкоджання адвокатській діяльності.
У своєму рішенні РАУ наголосила, що у відносинах з фінустановою клієнтом є виключно сам адвокат (або адвокатське бюро чи об'єднання), а не його підзахисні чи довірителі. Відтак, банк має право перевіряти виключно фінансовий стан самого адвоката - наприклад, податкову звітність, декларації та довідки про доходи. Будь-які документи, що стосуються клієнтів, суті доручень чи укладених з ними угод, становлять адвокатську таємницю, вимагати яку банкам категорично заборонено.
Окрему увагу приділено операціям із внесення застави за клієнтів. РАУ роз'яснила, що внесення застави є законною процесуальною дією у межах здійснення захисту. При цьому банк має достатньо власних відкритих даних для оцінки природи операції: кошти перераховуються на спецрахунки Кабміну, призначення платежу видно з платіжної інструкції, а джерела походження коштів самого адвоката підтверджуються документами про його доходи. Вимагати деталі домовленостей із підзахисним у цьому разі є незаконним та надлишковим.
Правомірна відмова розкрити адвокатську таємницю не є «ненаданням документів» і не може бути приводом для блокування рахунків чи розірвання відносин. НААУ вже ініціювала створення спільної робочої групи з Нацбанком України, щоб розробити офіційні методичні рекомендації для банків щодо обслуговування адвокатських рахунків із дотриманням усіх гарантій конфіденційності.
Цей прецедент безпосередньо впливає на практику обслуговування професійних рахунків та документообіг, що також важливо знати бухгалтерам, аудиторам та фінансовим фахівцям, які верифікують транзакції юридичних компаній.
Якщо Ви не наш клієнт - почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net
