Оновлені норми деталізують критерії пропорційності покарань, розширюють підстави для притягнення до відповідальності керівників банків та уточнюють порядок накладення фінансових санкцій - подробиці у матеріалі "Адекватність та індивідуалізація санкцій: НБУ оновлює порядок застосування заходів впливу".
Якщо Ви не наш клієнт - почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net
Регулятор встановив чітке правило, згідно з яким заходи впливу, що застосовуються НБУ до банків та інших об'єктів перевірки, мають бути адекватними конкретно допущеним порушенням. Для вибору адекватного заходу впливу НБУ враховуватиме 11 обов'язкових чинників, серед яких характер і тривалість порушень, причини їх виникнення, ступінь відповідальності, сума отриманої вигоди або спричинених збитків третім особам, рівень співпраці з регулятором, повторність протягом останніх трьох років та поточний фінансовий стан. Водночас інформація від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не враховується під час вибору санкцій за порушення у сферах фінансового моніторингу, валютного та санкційного законодавства.
Зміни торкнулися і процедури розрахунку фінансових санкцій. Зокрема, штраф у максимальному розмірі - до 1 відсотка від суми зареєстрованого статутного капіталу банку - може накладатися за кожне окреме порушення банківського законодавства, актів НБУ (крім питань фінмоніторингу, валютного або санкційного регулювання), невиконання вимог регулятора чи здійснення ризикової діяльності. Якщо банк припустився кількох порушень, захід впливу у вигляді штрафу відтепер застосовуватиметься окремо за кожне з них.
Значну увагу в новій редакції приділено персональній відповідальності керівництва банківських установ та філій іноземних банків. Нацбанк розширив підстави для відсторонення посадових осіб від посад: відтепер таке рішення може ухвалюватися не лише за прямі незаконні дії, а й за бездіяльність. Вона включає нездійснення або неналежне здійснення контролю чи повноважень, що призвели або уможливили здійснення ризикової діяльності, невиконання вимог регулятора чи рішень про застосування заходів впливу.
Уточнені норми також розповсюджуються на випадки невиконання зобов'язань за письмовими угодами з НБУ, неподання чи подання недостовірної звітності або інформації про пов'язаних із банком осіб на вимогу регулятора. Для бухгалтерських та фінансових служб банків це означає посилення вимог до контролю за достовірністю первинних даних та вчасністю виконання вимог регулятора, оскільки будь-яке повторне чи систематичне порушення загрожує окремими штрафами за кожним епізодом.
