Со 2 февраля 2026 года в Украине вступил в силу обновленный порядок финансового мониторинга, существенно изменяющий подход к выявлению рисковых операций и взаимодействию между контролирующими органами.
Народный депутат Нина Южанина, член Комитета Верховной Рады Украины по финансам, налоговой и таможенной политике, напомнила, что в 2025 году ГНС, Госфинмониторинг и БЭБ подписали трехсторонний Меморандум о сотрудничестве. Тогда речь шла об усилении обмена информацией, создании совместных рабочих групп и координации действий в борьбе с финансовыми преступлениями. А уже со 2 февраля 2026 г. эти наработки перешли в практическую плоскость - через обновленный порядок финансового мониторинга, который формализует риск-ориентированный подход и расширяет возможности межведомственного взаимодействия.
По мнению депутата, для бизнеса это может означать на практике:
блокировка рисковых операций. Если банк зафиксирует нетипичные платежи (например, резкий рост или сложные транзитные схемы), информация будет скорее попадать в контролирующие органы;
внимание к "дроблению бизнеса". Данные о связанных ФЛП, общих IP-адресах, персонале, торговых точках могут анализироваться комплексно, а не отдельно;
проверка контрагентов. Операции с компаниями, имеющими признаки рисковости (отсутствие персонала, активов, реальной деятельности) могут стать основанием для дополнительных вопросов;
нерезидентские операции. Платежи за границу, особенно в юрисдикции с повышенным риском, будут попадать под более глубокий анализ;
РРО, НДС, наличные потоки. Нетипичные соотношения оборотов и налоговой перегрузки могут стать триггером для межведомственной проверки.
«Важно: сама по себе координация - это инструмент. Вопрос в том, станет ли она механизмом системной очистки рынка или инструментом выборочного давления. И главное, будет ли обеспечен баланс между финансовой безопасностью государства и предсказуемостью условий для бизнеса», - говорит нардеп.
Следует иметь под рукой инструменты, помогающие управлять рисками. В LIGA360 вы можете отслеживать изменения в статусе контрагентов, видеть долги, судебные дела, санкции и другие "красные флажки", получать аналитику и уведомления о важных изменениях. Так вы заранее усиливаете прозрачность бизнеса и всегда готовы к вопросам банковского финмониторинга. Закажите персональную презентацию LIGA360 и посмотрите, как продукт поможет строить надежную финансовую репутацию в 2026 году.
Читайте также:
