НБУ постановою Правління від 29.07.2022 р. № 162 затвердив Інструкцію про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків. Її прийнято для реалізації норм Закону України «Про платіжні послуги» від 30.06.2021 р. № 1591-IX.
Цей Закон надав право небанківським надавачам платіжних послуг - платіжним установам, зокрема малим платіжним установам, філіям іноземних платіжних установ, установам електронних грошей, операторам поштового зв'язку - відкривати платіжні рахунки користувачам.
Нагадаємо, що Закон України "Про платіжні послуги" від 30.06.2021 р. № 1591-IX має запрацювати із 1 серпня 2022 року. Однак реформу платіжних послуг відтерміновують на 1 грудня.
НБУ новою інструкцією визначив:
- порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків;
- перелік користувачів, яким надавачі платіжних послуг з обслуговування рахунків мають право відкривати рахунки;
- особливості функціонування платіжних рахунків;
- перелік осіб, які мають право розпоряджатися рахунком користувача;
- вимоги до заповнення реквізитів заяв про відкриття/закриття рахунків користувачів.
Знижка 30% на рішення LIGA360 для бухгалтерів - тільки до 3 серпня Отримай максимум робочих інструментів й аналітики, слідкуй за змінами воєнного стану, та користуйся професійними сервісами для бухгалтерів. Дізнайся про акцію LIGA ZAKON за посиланням.
Також установлено обов'язок для:
1) надавача платіжних послуг:
- надіслати повідомлення до відповідного контролюючого органу про відкриття або закриття рахунку платника податків та проводити видаткові операції за рахунком в порядку;
- надіслати повідомлення до органу державної виконавчої служби або приватного виконавця про відкриття або закриття рахунку користувача, внесеного до Єдиного реєстру боржників;
2) банку:
- надіслати повідомлення до НАЗК про відкриття/закриття рахунку політичної партії/місцевої організації політичної партії;
- перевірити під час відкриття розрахункового рахунку небанківському надавачу платіжних послуг, фінансовій установі, що має право на надання платіжних послуг, наявність їх у Реєстрі платіжної інфраструктури;
3) клієнта - письмово повідомити банк, у якому відкритий рахунок, про наявність обтяження майнових прав на грошові кошти, що перебувають на банківському рахунку.
Джерело: сайт НБУ.
