Як ми вже повідомляли, з 1 червня найбільші банки країни ввели новий ліміт на перекази на карти українців. Водночас на обрії вже видніється законопроєкт, за яким НБУ зможе за оборудки з переказами включати в реєстр дропів на 12 місяців. Народний депутат Ніна Южаніна, член парламентського фінансового комітету, розповіла, що на засіданні тимчасової слідчої комісії з економічної безпеки були представлені основні ідеї, на яких базуватиметься законопроект щодо створення реєстру дропів.
«Планується, що дані про юридичних осіб будуть включатись у нього банками та іншими надавачами фінансових послуг у разі наявності ознак здійснення міскодингу [схема маніпуляцій банківськими системами для приховування реального походження платежів - Ред.], а фізичних осіб - [за наявності] ознак передачі такими особами своїх рахунків або платіжних інструментів у використання третім особам», - каже депутат.
Ознаки встановлюватиме Нацбанк, а банки та надавачі фінпослуг мають затвердити власні порядки виявлення осіб за такими ознаками. До включених в цей реєстр фізичних осіб будуть встановлені ліміти на проведення операцій (строком до 2-х років) та обмеження кількості платіжних або поточних рахунків/електронних гаманців/платіжних інструментів.
«Як на мене, дуже схоже на те, як працює фінмоніторинг в банках і фінустановах. Дискреція і відсутність чітких вимог. Тобто, одразу, фактично просто на основі підозр, дані про фізособу включають в Реєстр і такій особі обмежують використання банківської системи. Вважаю, що ці ідеї мають бути обговорені ще на цьому етапі, до підготовки остаточної версії та реєстрації законопроекту», - наголосила Ніна Южаніна.
Вона доволі категорично резюмує: «Все що пропонується, а я мала можливість послухати презентацію, - це подальше знущання над людьми. намагання наздогнати "просунутих" злочинців через обмеження для не винних громадян (користувачів банківських послуг). І не наздоженуть, час все показав».
Бажаєте контролювати законодавчі зміни з "гарячих тем"? Спробуйте нову LIGA360! Встановіть моніторинг потрібних для вас законів - і всіх пов'язаних судових рішень, НПА та аналітичних матеріалів. Замовте презентацію LIGA360 саме для ваших потреб.
