У бізнесі немає права на помилку. Один ненадійний партнер - і ви вже не успішно розвиваєтеся, а зазнаєте збитків, ходите по судах чи навіть маєте справу з кримінальними ризиками.
Але є і хороша новина: 90 % таких проблемних компаній і шахраїв можна ідентифікувати ще на старті, якщо знати ключові сигнали ризику та діяти вдумливо й оперативно.
Один із тривожних маркерів - коли компанія є “хамелеоном”, тобто регулярно змінює ключові ідентифікатори: директора, назву, адресу, інколи й власників. Одна-дві зміни за п'ять років - нормальна еволюція. Але ротації кожні 6-12 місяців - це вже спроба втекти від минулого. Такі зміни можуть маскувати борги, суди чи зіпсовану репутацію.
Щоб виявити такі “перевтілення” ще до початку співпраці, треба провести ретельний аналіз історії компанії. На це можуть піти години. Або ж кілька хвилин - якщо ви просто переглянете досьє контрагента у LIGA360. Там зібрано повну історію компанії: зміни засновників і керівництва, бенефіціарів, назви, місцезнаходження, КВЕДів, ОПФ і статутного капіталу - з точними датами та хронологією змін. Тобто ви бачите не лише факт, а й частоту та послідовність змін й одразу можете ухвалювати рішення.
Другий прапорець - токсичний судовий шлейф. Але не будь-який, а системний: якщо компанія постійно програє справи про невиконання договорів, це вже не випадково. Можете сміливо робити висновок, що такий у неї стиль роботи. Однак що робити, якщо компанія має десятки або сотні проваджень абсолютно різних спрямованостей?
Можна шукати все вручну в реєстрах і витратити на це купу часу. А можна, наприклад, скористатися LIGA360, де все вже структуровано і готове до аналізу. Просто відкриваєте досьє компанії та одразу бачите всі судові справи, які швидко відфільтровуєте за типами спорів і переглядаєте результати рішення. Так буде набагато простіше оцінити ризики щодо подальшої співпраці з контрагентом.
У деяких випадках небезпека може ховатися і глибше реєстрів - наприклад, у зв'язках. Якщо за партнером стоять бенефіціари з рф, особи з санкційних списків або політичні фігури, це може завершитися для вашого бізнесу доволі плачевно, зокрема призвести до кримінальної відповідальності. Щоб уникнути таких ситуацій, due dilligence має бути на висоті, або ж правильніше було б сказати “на глибині”.
Саме таку глибину перевірки і дає LIGA360: навіть якщо токсичний вплив захований за офшорами або іншими підступними схемами, вона це покаже. Як це працює? Система будує візуалізацію зв'язків до 7 рівнів глибини по компаніях, фізособах, адресах, телефонах, e-mail та ІВ. Таким чином автоматично виявляються перетини з санкційними реєстрами, родинні та історичні зв'язки. Особливо корисним у деяких випадках може бути режим урахування усіх подібностей ПІБ (латиниця/кирилиця/транслітерації) - він показує навіть слабкі збіги, які губляться в окремих реєстрах.
Це лише невелика частина червоних прапорців, які допоможуть обійти ненадійні партнерства стороною та вберегти ваш бізнес. Повна “мапа ризиків” вже зібрана в експертному аналітичному матеріалі, який можна знайти в LIGA360. Якщо ви ще не маєте доступу до системи, замовляйте персональну презентацію, щоб вільно переглядати аналітику й спробувати інструменти для попередження ризиків на практиці.
