Банки як суб'єкти первинного фінансового моніторингу зобов'язані здійснювати належну перевірку клієнтів у передбачених законом випадках. Ця перевірка є частиною системи фінансового моніторингу та має на меті запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.
Належну перевірку клієнта проводять у таких випадках:
під час установлення ділових відносин із клієнтом;
якщо виникає підозра у проведенні сумнівних або незаконних операцій;
при здійсненні платіжних операцій без відкриття рахунку (у тому числі міжнародних);
під час проведення операцій із віртуальними активами на суму від 30 тисяч гривень;
якщо з'являються сумніви щодо достовірності чи повноти наданих клієнтом ідентифікаційних даних;
у разі проведення одноразової фінансової операції без встановлення ділових відносин на суму від 400 тисяч гривень або кількох пов'язаних між собою операцій на таку ж суму.
Заходи належної перевірки передбачають ідентифікацію, верифікацію клієнта та аналіз його фінансових операцій. Якщо клієнт перевищує заявлені суми операцій, банк протягом 10 робочих днів має оцінити його фінансові можливості та встановити причини такого перевищення.
Належна перевірка не застосовується до юридичних осіб, ФОП або фізичних осіб, фінансові операції яких є звичайними, мають логічне економічне обґрунтування, не містять ознак ризику чи підозрілості та відповідають ризик-профілю клієнта.
Про те, як проводять посилену перевірку клієнта, про які операції банк повідомляє органи держфінмоніторингу та про підозрілі фінансові операції читайте у матеріалі аналітиків LIGA360
Зареєструйтесь в LIGA360, щоб читати далі. Отримайте доступ до розширеної бази найновішої інформації та актуальної аналітики через простий пошук одним рядком і тонку фільтрацію.
