Регулятор вносить значні корективи в процедури перевірок банків та фінансових установ, адаптуючи нормативну базу до вимог сучасності та умов воєнного стану.
Одним із ключових нововведень для фінансового сектору є перехід до щоквартальної оцінки ризиків використання установи для легалізації доходів. Регулятор тепер проводить таку оцінку періодично, а також позапланово у разі значних подій, наприклад, змін в управлінні установи. Для бізнесу це означає необхідність підтримувати стабільно високу якість внутрішнього контролю, оскільки саме результати цих оцінок визначатимуть інтенсивність та частоту подальших виїзних та безвиїзних перевірок.
Постанова офіційно запроваджує інститут професійного судження, яке НБУ має право викладати у довідках про перевірку. Це дозволяє регулятору оцінювати операції за їхньою суттю, а не лише за формальними ознаками. Водночас бізнес отримав дієвий механізм захисту: установа має право протягом 15 робочих днів подати заяву про перегляд професійного судження, яку спеціальний Комітет НБУ повинен розглянути протягом 90 днів. Це створює платформу для конструктивного діалогу та захисту прав фінансових установ у спірних питаннях.
Важливим кроком на шляху до модернізації стала цифровізація документообігу. Постанова дозволяє використовувати не лише кваліфіковані, а й удосконалені електронні підписи для підписання документів. Крім того, банки та установи зобов'язані протягом шести місяців повністю автоматизувати формування відповідей на запити НБУ за типовими формами. Для бізнесу це означає суттєве зменшення «ручної» роботи та пришвидшення процесу звітування, що підвищує загальну операційну ефективність.
Окрему увагу приділено безпеці та прозорості у сфері торгівлі валютою. НБУ деталізував процедуру перевірочних операцій (контрольних закупівель) та встановив чіткі правила роботи під час повітряних тривог: інспекція тимчасово припиняється і має бути поновлена протягом 30 хвилин після відбою. Нові вимоги щодо надання копій відеоархіву протягом однієї години на запит інспекторів посилюють дисципліну в обмінних пунктах та гарантують прозорість валютних операцій.
Почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні та знайомтеся із документом та коментарями до нього
