Наказом Міністерства юстиції №1061/5, шляхом внесення змін до наказу №1203/5, затверджено Порядок автоматизованого арешту коштів боржників на рахунках у банках (далі - Порядок), який почав діяти з 06.04.2021 р. Про це розповідає Координаційний центр з надання правової допомоги.
Порядок визначає процедуру автоматизованого арешту коштів боржників на рахунках у банках за виконавчими провадженнями за допомогою автоматизованої системи виконавчого провадження (далі - АСВП) шляхом інформаційної взаємодії державних або приватних виконавців (далі - виконавці) та банків.
Так, відповідно до частини 1 статті 3 Закону України "Про виконавче провадження" підлягають примусовому виконанню рішення на підставі таких виконавчих документів:
виконавчих листів та наказів, що видаються судами у передбачених законом випадках на підставі судових рішень, рішень третейського суду, рішень міжнародного комерційного арбітражу, рішень іноземних судів та на інших підставах, визначених законом або міжнародним договором України;
судових наказів;
ухвал, постанов судів у цивільних, господарських, адміністративних справах, справах про адміністративні правопорушення, кримінальних провадженнях у випадках, передбачених законом;
виконавчих написів нотаріусів;
посвідчень комісій по трудових спорах, що видаються на підставі відповідних рішень таких комісій;
постанов державних виконавців про стягнення виконавчого збору, постанов державних виконавців чи приватних виконавців про стягнення витрат виконавчого провадження, про накладення штрафу, постанов приватних виконавців про стягнення основної винагороди;
постанов органів (посадових осіб), уповноважених розглядати справи про адміністративні правопорушення у випадках, передбачених законом;
рішень інших державних органів та рішень Національного банку України, які законом визнані виконавчими документами;
рішень Європейського суду з прав людини з урахуванням особливостей, передбачених Законом "Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини", а також рішень інших міжнародних юрисдикційних органів у випадках, передбачених міжнародним договором України;
рішень (постанов) суб'єктів державного фінансового моніторингу (їх уповноважених посадових осіб), якщо їх виконання за законом покладено на органи та осіб, які здійснюють примусове виконання рішень.
Бізнес захищає свою нерухомість з системою SMS-Маяк: це ефективний онлайн-контроль змін статусу нерухомості та земельних ділянок.
Автоматизований арешт коштів боржників на рахунках у банках передбачає отримання інформації про рахунки боржників у банках та накладення/зняття виконавцем арешту на/з кошти(ів) шляхом винесення постанов про арешт коштів та про зняття арешту з коштів боржника у формі електронного документа та прийняття їх до виконання банками.
Вказана процедура має здійснюватися автоматично через АСВП за допомогою прикладного програмного інтерфейсу інформаційних систем банків і не потребує паперових запитів та поштового листування.
Порядок визначає механізм прийняття до виконання банками:
- вимог виконавців на отримання інформації стосовно наявності та стану рахунків боржника;
- постанов виконавця про арешт коштів у формі електронного документа;
- постанов виконавця про зняття арешту з коштів у формі електронного документа.
Процедура автоматизованого арешту коштів на рахунках боржників відбувається наступним чином:
- державний/приватний виконавець за допомогою АСВП створює та направляє до банків вимогу на отримання інформації стосовно наявності та стану рахунків боржника;
- інформаційна система банку (далі - ІСБ) за допомогою прикладного програмного інтерфейсу один раз на годину протягом робочого часу виконує запит щодо наявності вимог для їх виконання і після отримання вимоги ІСБ негайно формує повідомлення про прийняття вимоги до виконання банком і відправляє його до АСВП та інформує відповідальну особу банку;
- державний /приватний виконавець за допомогою АСВП створює та направляє до банків, де наявні рахунки боржника, постанову про арешт коштів;
- банки накладають арешт на кошти на рахунках боржника та повідомляють про це державного/приватного виконавця;
- державний/приватний виконавець за допомогою АСВП створює платіжні вимоги на примусове списання коштів з рахунків та направляє їх банкам;
- банки примусово списують кошти з рахунків боржника і перераховують їх на рахунки виконавчої служби. Далі вказані кошти надходять на рахунок стягувача боргу.
Процедура зняття арешту коштів відбувається наступним чином:
- державний/приватний виконавець за допомогою АСВП виносить постанову про зняття арешту з коштів, постанову про скасування постанови про арешт коштів, постанову про закінчення виконавчого провадження, постанову про повернення виконавчого документа стягувачу на підставі пункту 1частини першої статті 37 Закону України "Про виконавче провадження";
- ІСБ за допомогою прикладного програмного інтерфейсу один раз на годину протягом робочого часу виконує запит щодо наявності постанов для їх виконання і після отримання постанови ІСБ негайно формує повідомлення про прийняття вимоги до виконання банком і відправляє його до АСВП та інформує відповідальну особу банку;
- про результати виконання постанов в ІСБ формується повідомлення, що відправляється до АСВП.
Таким чином, виконавці можуть автоматично накладати арешт на кошти осіб, що знаходяться на їх банківських рахунках, якщо такі особи потрапили до Єдиного реєстру боржників (систематизованої бази даних про боржників, що є складовою АСВП та ведеться з метою оприлюднення в режимі реального часу інформації про невиконані майнові зобов'язання боржників та запобігання відчуженню боржниками майна).
Самостійно перевірити, чи має особа борги, можна через:
- автоматизовану систему Он-лайн будинок юстиції;
- електронний сервіс державних послуг Дія;
- АСВП.
Як бухгалтеру перевірити реквізити контрагентів? Інформація про 6,5 млн юридичних осіб та ФОПів є у системі LIGA360. Спробуй з тестовим доступом.
Підписуйтеся на наш канал у Telegram і сторінку в Facebook, щоб завжди бути в курсі бухгалтерських подій.
