Ми вже повідомляли, що уряд схвалив проєкт Закону, яким, серед іншого, пропонується створити реєстр банківських рахунків і індивідуальних сейфів громадян, адміністратором якого має стати ДПС. Голова останньої, до речі, висловився з приводу готовності податківців отримати доступ до банківської таємниці. Але загалом ідея виявилася доволі гарячою, а сам законопроєкт - сируватим, тож Кабмін... відкликав цей законопроєкт без реєстрації у парламенті. Утім, від ідеї реєстру рахунків і сейфів не відмовився.
І ось уряд схвалив вже два законопроєкти з цього приводу:
- Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPА);
- Про внесення змін до Кодексу України про адміністративні правопорушення та Кримінального кодексу України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SЕPA).
Народний депутат, заступник голови парламентського фінансового комітету Ярослав Железняк заздалегідь скептично висловився щодо перспектив цих законопроєктів: «один закон піде в наш Комітет. А інший у Комітет правоохоронної діяльності. І так як досі ведення реєстру залишили і в цих версіях закону за Податковою, то щось мені підказує, що в цих комітетах вони і помруть».
Представник уряду в парламенті Тарас Мельничук пояснив, що першим з названих законопроєктів пропонується внести зміни до законодавства в частині, зокрема:
- створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб та визначення ДПС держателем та адміністратором цього реєстру, окреслення відомостей, які вносяться до нього, переліку суб?єктів, які надсилатимуть до ДПС інформацію про рахунки та індивідуальні банківські сейфи фізичних осіб, переліку користувачів, які користуються інформацією цього реєстру у порядку спеціального доступу та/або електронної інформаційної взаємодії між електронними реєстрами;
- створення реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, визначення ДПС держателем та адміністратором цього реєстру.
Також проектом Закону передбачається: встановлення обов?язку для НБУ, банків, інших фінансових установ, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей направляти до ДПС повідомлення про відкриття та/або закриття рахунків / електронних гаманців фізичних осіб, укладення або припинення договору про надання індивідуального банківського сейфа.
Передбачено також удосконалення процедури верифікації інформації про кінцевих бенефіциарних власників юридичних осіб та удосконалення застосування режиму санкцій за неподання, несвоєчасне подання, подання завідомо недостовірних відомостей про кінцевого бенефіціарного власника та/або структури власності юридичної особи.
Пропонується розширити перелік спеціально визначених суб?єктів первинного фінансового моніторингу суб?єктами господарювання, які здійснюють зберігання або торгівельну діяльність культурними цінностями через вільні порти та/або надають посередницькі послуги в такій торгівельній діяльності, та довірчими власниками трасту або іншого подібного правового утворення, які є резидентами України.
Також Тарас Мельничук розповів і про другий законопроєкт, яким пропонується внести зміни до:
- КпАП, якими передбачається встановити відповідальність для посадових осіб підприємств, установ і організацій за примушування працівника до звільнення, притягнення його до дисциплінарної відповідальності або піддання іншим негативним заходам впливу;
- до ККУ щодо встановлення відповідальності за незаконне звільнення працівника з роботи у зв'язку з повідомленням ним про порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії, а також відповідальності за протидію виконанню обов'язків суб'єкта первинного фінансового моніторингу.
Своєю чергою, Мінфін заявив, що приєднання України до системи банківських європлатежів SEPA дозволить громадянам та бізнесу здійснювати перекази у євро між 36 європейськими країнами - учасницями надзвичайно швидко, без додаткових комісій та за чітко встановленими правилами. У відомстві пояснили, що до Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, який адмініструватиме ДПС, будуть вносити відомості:
- про банківські рахунки, рахунки у цінних паперах, електронні гаманці тощо;
- про власників таких рахунків;
- про установи, де відкриті рахунки.
Водночас Мінфін запевняє, що згідно з запланованими змінами у законодавстві:
- не передаються відомості про рух і залишки кощтів за рахунками громадян та про вміст сейфа;
- не передбачено жодних обмежень або затримок у веденні фінансових операцій фізичними особами у звязку із запровадженням реєстру;
- не передбачено публікацій даних у вільному доступі (відсутня відкрита частина реєстру). Доступ надаватиметься спеціалізований і виключно компетентним органам.
На оновлену ініціативу також відреагував Ярослав Железняк:« На всяк випадок повторю, що це не означає доступ до банківської таємниці (рух коштів або залишок). Хоча використаю тут цитату з статті Forbes: «фактично законопроєкт пропонує розкривати інформацію для податкової про всіх людей на тому рівні, як це зараз роблять ФОПи». І тут у нас купа питань про подальші наміри і чому саме Податкова має адмініструвати цей реєстр? Тому що так, в майбутньому це закладає основу для спроб вже повністю розкрити банківську таємницю для податківців. Окремим законом».
Бажаєте контролювати законодавчі зміни з "гарячих тем"? Спробуйте нову LIGA360! Встановіть моніторинг потрібних для вас законів - і всіх пов'язаних судових рішень, НПА та аналітичних матеріалів. Замовте презентацію LIGA360 саме для ваших потреб.
