Нацбанк запровадив новий вид рахунків в Україні - ескроу. Відповідні зміни передбачені в постанові НБУ «Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» від 18.12.2017 р. № 133.
Документ урегульовує такі питання:
• порядок відкриття та закриття рахунків умовного зберігання (ескроу);
• перелік документів, який клієнт подає до банку під час відкриття рахунка умовного зберігання (ескроу);
• визначає виключний перелік операцій, які можна здійснювати за рахунком умовного зберігання (ескроу);
• порядок відкриття поточного рахунка типу «Н» представництву донорської організації;
• надає право нерезидентам-інвесторам відкривати рахунки умовного зберігання (ескроу) для перерахування коштів бенефіціарам, акції яких придбаваються відповідно до вимог ст. 65 прим. 2 Закону України «Про акціонерні товариства»;
• особливості звернення стягнення на предмет обтяження, яким є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку, шляхом договірного списання за платіжною вимогою обтяжувача.
Крім того, Постанова № 133 визначає банк ескроу-агентом, до функцій якого належать:
• укладання договорів із заявником вимоги;
• зарахування коштів на рахунок ескроу, відкритий заявником вимоги, та перерахування їх на рахунок бенефіціара чи виплата бенефіціару відповідних коштів готівкою;
• установлення особи бенефіціара та перевірка на наявність у нього права на одержання коштів;
• перерахування коштів бенефіціарам протягом трьох років.
Постанова № 133 набирає чинності 21 грудня 2017 року.
